基金份额怎么计算

1. 基金份额怎么计算

基金净值？基金份额？到底是怎么计算的？

2. 基金份额怎么计算

一般的开放式基金赎回的流程为：T日未报，T+1已报，T+2已成。基金申购赎回需要经过T+2日系统确认之后才能够说是赎回成功。报单当日(T日)显示未报是正常的，即使是在2:50左右下单，只要委托查询里面查询到有记录，一般来说会在第二个交易日(T+1日)变为已报，第三个交易日(T+2日)变为已成。之后再经过清算。所以一般开放式基金到是4个工作日左右。其他海外基金一般是10天以内。
基金的赎回是按照份额计算的：
如果投资人在认购或申购时选择交纳前端认购或申购费用，则赎回金额的计算方法如下：
赎回总额=赎回份数×T日基金份额净值
赎回费用=赎回总额×赎回费率
赎回金额=赎回总额-赎回费用
如果投资人在认购时选择交纳后端认购费用，则赎回金额的计算方法如下：
赎回总额=赎回份数×T日基金份额净值
后端认购费用= 赎回份额 ×认购日基金份额资产净值× 对应的后端认购费率
赎回费用=赎回总额×赎回费率
赎回金额=赎回总额-后端认购费用-赎回费用

3. 基金份额计算...?

基金是集合理财，你买时给你的是基金份额。基金净值是按照份额来计算的。基金起步为1000元。你拿钱买到的是基金份额，例如1000元，申购费为1,5%，买到的基金份额为985,221份基金份额。
例如今天某只基金的净值是1元，你持有的份额是4567份，那么1×4567=4567元。
基金累计净值，它是基金从成立以来所取得的累计收益。【减去一元面值即是实际收益】。因此，基金累计净值是指基金最新的份额净值与成立以来的分红业绩之和：累计净值=份额净值+基金成立后累计分红金额。



【单位基金资产净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。】
投资者通过基金的份额净值可以了解自己持有的某只基金在某一天值多少钱（基金份额净值×基金份额）。同时，它也是基金申购、赎回时的价格。


投资者在赎回基金后，实际得到的金额是赎回总额扣减赎回费用的部分。
其中的计算公式为：
赎回总额=赎回份额×赎回当日的基金份额净值
赎回费用=赎回总额×赎回费率（一般为0,5%）
赎回金额=赎回总额—赎回费用


例如投资者申请赎回10000份基金份额，并且在申购采用前端收费模式，当日的基金净值为1,20元，那么投资者实际可以拿到的赎回金额为：
赎回总额=10000×1,20元=12000（元）
赎回费用=12000×0,5%=60(元）
赎回金额=12000—60=11940(元)

按照证监会的要求，基金净值增长率的计算公式为今日净值增长率＝（今日净值－昨日净值）/昨日净值，
如果当日有分红，则今日净值增长率＝〔今日净值－（昨日净值－分红）〕/（昨日净值－分红）。

 累计单位净值＝单位净值＋基金成立后累计单位派息金额基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。
累计净值增长率=(期末累计净值-期初累计净值)/期初单位净值。

4. 如何计算基金份额

　　基金份额是指基金发起人向投资者公开发行的，表示持有人按其所持份额对基金财产享有收益分配权、清算后剩余财产取得权和其他相关权利，并承担相应义务的凭证。
　　净值的计算
　　计算基金份额申购、赎回价格，应当先计算基金份额净值。基金份额净值等于基金资产净值除以基金份额总额。基金资产净值，是指基金资产总值减去按照法律、行政法规、国务院证券监督管理机构规定和基金合同约定可以在基金资产中扣除的基金负债后的价值。基金资产总值包括基金所拥有的各类有价证券、银行存款本息、应收基金申购款及其他投资所形成的价值总和。为了客观、准确地反映基金资产价值，需要依据国家有关规定和基金合同的约定，进行基金资产估值。开放式基金通常应当每个工作日对基金资产进行估值。估值的对象是基金所持有的股票、债券、股息红利、债券利息和银行存款本息等资产。
　　估值的具体方法主要包括：
　　1.上市流通的有价证券，以估值日在证券交易所挂牌的市价（平均价或收盘价）估值；估值日无交易的，交易日的市价估值。
　　2.未上市的股票分两种情况：本上市流通的属于增发新股或配股的股票，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的市价计算，该日无交易的，以一日的市价计算；未上市流通的属于首次公开发行的股票以其成本价计算。
　　3.未上市国债及银行存款，以本金加计至估值日止应计利息额计算。
　　4.配股权证，从配股除权日起到配股确认日止，按市价高于配股价的差额计算；如果市价低于配股价，按配股价计算。
　　5.未上市的其它证券以其成本价计算。
　　6.派发的股息红利、债券利息，以至估值日为止的实际获得额计算。
　　7.基金合同规定的其他方法。可以从基金资产总值中减去的负债和费用主要包括：应付赎回款、应付管理费、应付托管费、应付佣金、应付利息、应付收益、应交税金、其他应付款等。

　　价格的计算
　　基金份额的申购、赎回价格，依据申购、赎回日基金份额净值加、减有关费用计算。所谓申购、赎回日，指的是基金份额持有人申购基金份额或者要求基金管理人赎回其所持基金份额的当天。这里所说的费用，指的是基金份额申购费、赎回费。基金份额申购、赎回费等于基金份额净值乘以申购、赎回费率。从如今的实际操作来看，基金管理人对大额申购和持有时间较长的基金份额赎回，通常有一定的申购、赎回费的优惠，申购费率随申购量的增加而减少，赎回费率随赎回的基金份额持有年份的增加而减少。

5. 基金份额怎么计算

1、净申购基金金额＝申购基金金额÷（1＋申购基金费率）； 2、申购基金费用＝申购基金金额－净申购基金金额； 3、申购基金份额＝净申购基金金额÷T日基金份额净值。 假设投资者申购10000元的某只基金，申购费率是1.5%，当日的净值是1.2000，那么净申购基金金额=1000÷（1＋1.5%）=9852.2元，申购基金费用=1000-9852.2=147.8元，申购基金份额为985.22÷1.2000=8210.1份。 二、赎回 一个月后投资者赎回该只基金，赎回费率是0.5%，当日净值是1.4000，那么赎回总额＝赎回份额×T日基金份额净值＝8210.1×14000=11494.3元，赎回费用＝赎回总额×赎回费率＝11494.3×0.5%=57.5元，赎回净额＝赎回总额－赎回费用＝11494.3－57.5＝11436.8元。拓展资料：一：什么是基金根据不同的标准，证券投资基金可以分为不同的类型：(1)根据基金份额是否可以增持或赎回，可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易（视情况而定），基金规模不通过银行、证券公司、基金公司申购和赎回固定；封闭式基金有固定存续期，一般在证券交易所上市交易。投资者通过二级市场买卖基金单位。(2)按组织形式不同，可分为法人基金和合同基金。基金是通过发行基金份额设立投资基金公司，通常称为公司基金；通常称为契约型基金，由基金管理人、基金托管人和投资人通过基金合同设立。我国证券投资基金属于合同型基金。(3) 根据投资风险和收益的不同，可分为成长型基金、收益型基金和平衡型基金。(4)根据投资对象不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等。二：开放式基金与封闭式基金的区别(1)基金规模的可变性不同。 封闭式基金有明确的存续期（中国：不少于5年），已发行的基金份额不得赎回。 虽然在特殊情况下可以募集此类资金，但募集资金必须符合严格的法律条件。因此，一般情况下，基金规模是固定的。开放式基金发行的基金份额是可赎回的，投资者可以在基金存续期内随意购买基金份额，导致基金总资本每天不断变化。换句话说，它始终处于“打开”状态。这是封闭式基金和开放式基金的根本区别。三、基金定赎是指投资者在每月的固定日期、按自己的需求、赎回固定份额的基金，是将基金定投反向操作的一项业务。基金定投是“定期定额投资基金”的简称，是指在固定的时间以固定的金额投资到指定的开放式基金中，类似于银行的零存整取方式。基金定赎避免了赎回时机选择的烦恼，同时还可以采用不动用本金，分段赎回收益的方法，让本金继续“利滚利”累积生息。在股市震荡时期，投资者最好选择基金定赎，如果市场处于调整期，赎回的只是一部分基金，当市场转暖时，基金市值就会持续增加，虽然每个月赎回的份额一样，但实际上赎回的金额却不同。

6. 基金份额怎么计算

基金申购份额的计算： 
基金的申购金额包括申购费用和净申购金额，其中： 
分为内扣法和外扣法

内扣法是针对认购金额，即投资总额的。
认购费用＝ 认购金额×认购费率 
净认购金额＝认购金额－认购费用 
认购份额＝ 净认购金额/ 基金单位面值 

外扣法是针对实际认购金额，即净投资额的。
净认购金额＝认购金额/(1＋认购费率) 
认购费用＝净认购金额×认购费率 
认购份额＝(认购金额－认购费用)/基金份额面值 

外扣法比内扣法节省申购费用，也就是可以多得到一些份额，根据证监会要求，基金公司今后将统一把内扣法改为外扣法。

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7. 基金份额如何计算

您好，一、申购：1、净申购基金金额＝申购基金金额÷（1＋申购基金费率）；2、申购基金费用＝申购基金金额－净申购基金金额；3、申购基金份额＝净申购基金金额÷T日基金份额净值。【摘要】
基金份额如何计算【提问】
您好，一、申购：1、净申购基金金额＝申购基金金额÷（1＋申购基金费率）；2、申购基金费用＝申购基金金额－净申购基金金额；3、申购基金份额＝净申购基金金额÷T日基金份额净值。【回答】
二、赎回：1、赎回总额＝赎回份额×T日基金份额净值；2、赎回费用＝赎回总额×赎回费率；3、赎回净额＝赎回总额－赎回费用【回答】
一般来说，基金份额是根据基金确定份额当日的基金净值来确定的，这与购买时间、确认时间是没有什么关系的【回答】
基金会在每日收盘后形成一个新的基金净值，用户在当日购买基金份额后，实际购买价格为当日收盘价。【回答】
30亿总盘子，拿走2.4亿分红是占多少份额【提问】
30亿总盘子，拿走2.4亿分红是占0.08份额哈【回答】

8. 基金份额怎么计算

基金一般采用扣减法计算，基金认购金额包括认购费和净认购金额。基金份额以投资基金价格减去认购费后与基金份额初始净值之比计算。具体计算公式为：净认购金额=认购金额/（1+认购率）；认购费=认购金额-净认购金额；申购单位=净申购金额/T日基金份额净值。假设投资者出资1万元认购该基金，认购费为1.5%。由于10%的优惠政策，只需要收取0.15%的订阅费。当日投资基金的净值为1.5100，则投资者可以得到的认购股份为：净认购金额=10000/(1+0.15%)=9985.22元；订阅费=10000-9985.22=14.98元；认购份额=9985.22/1.500=6656.813股，因此投资者可以认购6656.813股，当基金份额净值增加时，您可以通过预期净收益乘以认购份额来计算自己的持有量。小白的计算可能比较难理解，多学几遍就行了~