客户身份资料在业务结束后保存多久

1. 客户身份资料在业务结束后保存多久

法律分析：五年。同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。
法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录有更长保存期限要求的，遵守其规定。
法律依据：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十九条　金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录：（一）客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存五 年。（二）交易记录，自交易记账当年计起至少保存五年。

2. 客户资料在关系结束后应当保存几年

管理办法规定，客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年；交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》提出，金融机构要妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。
管理办法要求，商业银行等金融机构在为自然人客户办理人民币单笔金额较大的现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

相关规定
管理办法指出，金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定，建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程。指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作，合理设计业务流程和操作规范，并定期进行内部审计，评估内部操作规程是否健全、有效，及时修改和完善相关制度。
管理办法指出，证券公司、期货公司、基金管理公司以及其他从事基金销售业务的机构在办理资金账户开户、销户、变更，资金存取；开立基金账户。与客户签订期货经纪合同等12项业务时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

3. 客户身份资料在业务结束后保存多久

五年。同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录有更长保存期限要求的，遵守其规定。
一、新农合报销记录保存多久
根据病历管理条例：1.门诊病历至少保存15年。2.住院病历至少保存30年。但是也存在特例。银行卡的明细柜面可以查询5年之内记录。工商银行卡柜台打印明细记录时自动选择一年以内的期限，如有需要可手动选择两年以内的期限打印。但如果发生业务较多，每天都有十几笔甚至更多，则不能保存那么多数据。
二、案底一辈子不能消除吗
我国没有前科消除制度，“案底”是没有办法消除的。案底一词，不是法律术语，属于口语。一般指某人过去违法或犯罪行为的记录。在行政案件中，属于违法记录。在刑事案件中，属于犯罪记录。按照有关文件规定，刑事案件的档案会长期保存，治安案件的档案属于短期保存。但随着计算机技术的应用，相关资料估计到N年后都可以查到。
三、劳动合同不见了情况严重吗
劳动合同不见了不严重。劳动合同应当具备以下条款：
1、用人单位的名称、住所和法定代表人或者主要负责人；
2、劳动者的姓名、住址和居民身份证或者其他有效身份证件号码；
3、劳动合同期限；
4、工作内容和工作地点；
5、工作时间和休息休假；
6、劳动报酬；
7、社会保险；
8、劳动保护、劳动条件和职业危害防护。
劳动合同不见了可以补一份劳动合同一般一式二份，由劳动者本人、用人单位各保存一份。如果劳动者保存的一份丢失，可以到用人单位复印他们保存的一份，然后加盖印章，标注复印来源即可。
【本文关联的相关法律依据】
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十九条 金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录：（一）客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存五年。（二）交易记录，自交易记账当年计起至少保存五年。

4. 客户身份资料和交易记录保存原则包括

客户身份资料和交易记录保存原则包括完整原则、真实原则、安全原则、从严原则。
是中国古代户籍制度中的一类户口，与主户相对而言，泛指非土著的住户。它不是一个统一的阶级或阶层，其中包括有地主、自耕农、城市小商贩、无业游民。
客户或顾客可以指用金钱或某种有价值的物品来换取接受财产、服务、产品或某种创意的自然人或组织。是商业服务或产品的采购者，他们可能是最终的消费者、代理人或供应链内的中间人。
传统观念认为，客户和消费者是同一概念，两者的含义可以不加区分。但是对于企业来讲，客户和消费者应该是加以区分的。客户是针对某一特定细分市场而言的，他们的需求较集中;而消费者是针对个体而言的，他们的需求较分散。

在市场学理论中，供应商必须在销售事前了解客户及其市市场的供求需要，否则事后的"硬销售"广告，只是一种资源的浪费。
现代社会中，"顾客就是上帝"是企业界的流行口号。在客户服务中，有一种说法，"客户永远是对的"。不过各方有不同的演绎，也就是客户二字的不同定义。
客户一词源于称呼习惯。一个顾客是常常光顾某店铺或主户的人，他时常光顾或买东西，与店主或主户维持良好关系。

5. 未按规定保存客户资料和交易记录包括哪些情形

1、未按照规定履行客户身份识别义务的。2、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的。3、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的。4、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的。5、违反保密规定，泄露有关信息的。6、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的。7、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。

6. 客户身份资料在业务结束后保存多久

五年。同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录有更长保存期限要求的，遵守其规定。
【本文关联的相关法律依据】
《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第二十九条 金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录：（一）客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存五年。（二）交易记录，自交易记账当年计起至少保存五年。