金融机构根据什么方法决定采取客户尽职调查措施的程度

1. 金融机构根据什么方法决定采取客户尽职调查措施的程度

第一章　总 则
第一条　为了预防和遏制洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为，维护国家安全和金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国反恐怖主义法》等法律、行政法规的规定，制定本办法。

第二条　本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构：（一）开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行；（二）证券公司、期货公司、证券投资基金管理公司；（三）保险公司、保险资产管理公司；（四）信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、贷款公司、理财公司；（五）中国人民银行确定并公布的从事金融业务的其他机构。非银行支付机构、银行卡清算机构、资金清算中心以及从事汇兑业务、基金销售业务、保险专业代理和保险经纪业务的机构履行客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存义务适用本办法关于金融机构的规定。
第三条　金融机构应当勤勉尽责，遵循“了解你的客户”的原则，识别并核实客户及其受益所有人身份，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的尽职调查措施。

2. 金融机构根据什么方法决定采取客户尽职调查措施的程度

金融机构应当根据风险状况差异化确定客户尽职调查措施的程度和具体方式，不应采取与风险状况明显不符的尽职调查措施，把握好防范风险与优化服务的平衡。

金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户，不得为冒用他人身份的客户开立账户。

开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构和从事汇兑业务的机构在办理以下业务时，应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件

3. 对关注类客户 应在标准型尽职调查措施基础上采取如下哪些

对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情况采取如下加强型措施( ABD) 
A在关注客户的业务关系存续期间，应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动 
B.定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级
C.定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确定，但应高于对正常类客户的审核频率 
D.关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，确认为可疑的，应及时报告可疑交易

4. 金融机构在什么应当开展客户尽职调查

金融机构在非银行支付机构在办理以下业务时应当开展客户尽职调查。

此外，银行机构、非银行支付机构为特约商户提供收单服务，应当对特约商户开展客户尽职调查，并登记特约商户身份基本信息，留存特约商户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
据悉，客户尽职调查是一个西方的商务术语，取自英文Customer Due Diligence，意为在与一个陌生的客户签署商务协议前例行的客户背景调查程序，以对即将开展的业务关系可能存在的风险进行评估。有将其翻译为“客户实地调查" ，取其为尽审慎义务实地考察之意。
金融机构
金融机构（Financial Institution）是指从事金融服务业有关的金融中介机构，为金融体系的一部分，金融服务业（银行、证券、保险、信托、基金等行业）与此相应。
金融中介机构也包括银行、证券公司、保险公司、信托投资公司和基金管理公司等。同时亦指有关放贷的机构，发放贷款给客户在财务上进行周转的公司，而且他们的利息相对也较银行为高，但较方便客户借贷，因为不需繁复的文件进行证明。

5. 关于客户尽职调查分支机构在开展哪些业务时会涉及

我觉得在开店之前，你要对于该地区内的各种条件，诸如商圈内的消费购买能力、竞争店的营业状况等，必须经由调查结果，进行研究分析，以作为设店时营业额猜测及决定创业规模的参考。
进而利用这调查结果规划将企业整体的经营策略、经营收益计划、设备资源计划、经营治理的各方面作整体性比较分析与修正，从而使创业决策的失误降低到最小。
值得注重的是有两项内容我们不能忽视，首先，除对于此地区内过去及现在的情况要了解之外，对今后的发展也必须考虑到。其次，在运用调查资料作比较分析时，可以以类似的企业或某一成熟的企业来作比较，可以使得企业的决策更为准确。望采纳。【摘要】
关于客户尽职调查分支机构在开展哪些业务时会涉及【提问】
我觉得在开店之前，你要对于该地区内的各种条件，诸如商圈内的消费购买能力、竞争店的营业状况等，必须经由调查结果，进行研究分析，以作为设店时营业额猜测及决定创业规模的参考。
进而利用这调查结果规划将企业整体的经营策略、经营收益计划、设备资源计划、经营治理的各方面作整体性比较分析与修正，从而使创业决策的失误降低到最小。
值得注重的是有两项内容我们不能忽视，首先，除对于此地区内过去及现在的情况要了解之外，对今后的发展也必须考虑到。其次，在运用调查资料作比较分析时，可以以类似的企业或某一成熟的企业来作比较，可以使得企业的决策更为准确。望采纳。【回答】
可以给个5星赞嘛，谢谢【回答】

6. 不属于客户尽职调查的重要意义

不属于客户尽职调查的重要意义?
答：不属于客户尽职调查的重要意义如下：
1、识别客户身份，并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息核实客户身份。
2、识别受益所有人身份，并采取合理措施核实受益所有人身份，使金融机构充分了解收益所有人。
3、了解并视情况获得关于业务目的和真实意图的信息。
4、对业务关系采取持续的尽职调查。

7. 持续的尽职调查是义务机构与客户关系存续期间一项重要工作,其核心目的在于

亲，您好！对于您问的【持续的尽职调查是义务机构与客户关系存续期间一项重要工作,其核心目的在于】的问题做以下解答：持续的尽职调查是义务机构与客户关系存续期间一项重要工作,其核心目的在于客户关系。【摘要】
持续的尽职调查是义务机构与客户关系存续期间一项重要工作,其核心目的在于【提问】
亲，您好！对于您问的【持续的尽职调查是义务机构与客户关系存续期间一项重要工作,其核心目的在于】的问题做以下解答：持续的尽职调查是义务机构与客户关系存续期间一项重要工作,其核心目的在于客户关系。【回答】
拓展信息：尽职调查的目的，首先在于发现风险，判断风险的xing质、程度以及对并购活动的影响和后果；对买方和他们的合作者来说，并购本身存在着各种各样的风险，诸如，目标公司所在国可能出现的政治风险；目标公司过去财务帐册的准确xing；购并以后目标公司的主要员工、供应商和顾客是否会继续留下来。【回答】
相关资产是否具有目标公司赋予的相应价值；是否存在任何可能导致目标公司运营或财务运作分崩离析的任何义务。从买方的角度来说，尽职调查就是风险管理。【回答】

8. 对正常类客户采取哪些标准型尽职调查措施

对正常类客户采取哪些标准型尽职调查措施？（ABCD）
 A. 按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明和文件和 资料等，并按照正常正常业务处理程序进行办理
 B. 定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果 更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级，审核时间不超过2年 
C．在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料 的审核，并调整风险等级 
D．正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况， 银行应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全面评 估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易