非现场监管方式有哪些

1. 非现场监管方式有哪些

法律分析：非现场监管包括合规性监管和风险性监管两方面内容。合规性非现场监管的内容主要包括信贷规模、资产负债比例的执行情况等。风险性非现场监管的内容主要包括资本充足性、资产流动性、资产质量、盈利状况、市场风险等。监管机构实施非现场监管应当建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业金融机构的风险状况。完善的监督管理信息系统是非现场监管的重要工具。
法律依据：根据《中国银监会非现场监管暂行办法》第三条规定：本办法所称非现场监管是指通过收集银行业金融机构以及行业整体的业务活动和风险状况的报表数据、经营管理情况及其他内外部资料等信息，对银行业金融机构以及行业整体风险状况和服务实体经济情况进行分析，做出评价，并采取相应措施的持续性监管过程。非现场监管是对银行业金融机构监管的重要手段，在监管流程、风险识别判断、监管行动制定和实施中发挥核心作用。《中国银监会非现场监管暂行办法》第十一条规定：各级监管机构应当健全数据、信息采集和管理工作制度，持续完善风险监测指标体系，改进非现场监管信息系统功能，夯实非现场监管基础。银监会非现场监管牵头部门应当牵头负责非现场监管报表指标的设计、发布、执行、修订和废止，会同相关部门制定统一的非现场监管报表制度，明确银行业金融机构的数据报送和管理要求，建立报表指标解释说明机制，形成统一规范的非现场监管数据内部共享和对外披露规范，并负责非现场监管信息系统业务管理、维护。银监会派出机构可以根据辖区内非现场监管工作需要，增加设置非现场监管报表指标或区域特色报表。银监会信息科技管理部门负责非现场监管信息系统技术管理、维护，改进完善非现场监管信息系统功能。《中国银监会非现场监管暂行办法》第十二条规定：各级监管机构应督促银行业金融机构持续强化数据、信息系统建设，加强数据、信息报送管理，确保数据、信息的真实、准确、及时、完整。各级监管机构应当按照非现场监管报表制度的要求，依托非现场监管信息系统定期收集银行业金融机构的非现场监管报表，并按要求进行加工处理。各级监管机构可根据监管工作需要，要求银行业金融机构提供必要的数据、信息。非现场监管报表收集流程应当包括信息采集、质量审核、情况记录和信息变更四个主要环节。

2. 以下哪种监管方式属于非现场监管方式A约见谈话B+现场检查C.监管

亲亲，您好，根据您的问题为您提供以下回答，仅供参考：经查询，情况如下：以下哪种监管方式属于非现场监管方式A约见谈话B+现场检查主要有三种类型：统一监管模式、分业监管模式以及双峰监管模式。采用分业经营分业监管的国家主要就有我国和法国；而同样是在分业经营的同时采取统一监管的有韩国；美国采用的则是综合经营分业监管；著名的金融帝国—英国采用的是统一监管的体制，采用同等模式的还有诸如日本、新加坡等资本主义国家。但是各种监管体制的融合趋势日益增强。【摘要】
以下哪种监管方式属于非现场监管方式A约见谈话B+现场检查C.监管【提问】
亲亲，您好，根据您的问题为您提供以下回答，仅供参考：经查询，情况如下：以下哪种监管方式属于非现场监管方式A约见谈话B+现场检查主要有三种类型：统一监管模式、分业监管模式以及双峰监管模式。采用分业经营分业监管的国家主要就有我国和法国；而同样是在分业经营的同时采取统一监管的有韩国；美国采用的则是综合经营分业监管；著名的金融帝国—英国采用的是统一监管的体制，采用同等模式的还有诸如日本、新加坡等资本主义国家。但是各种监管体制的融合趋势日益增强。【回答】

3. 4、以下哪种监管方式属于非现场监管方式?+1.质询+2.监管走访+3.现场检

亲，您好！非现场监管内容如下
非现场监管包括合规性监管和风险性监管两方面内容。合规性非现场监管的内容主要包括信贷规模、资产负债比例的执行情况等。风险性非现场监管的内容主要包括资本充足性、资产流动性、资产质量、盈利状况、市场风险等。【摘要】
4、以下哪种监管方式属于非现场监管方式?+1.质询+2.监管走访+3.现场检【提问】
亲，您好！非现场监管内容如下
非现场监管包括合规性监管和风险性监管两方面内容。合规性非现场监管的内容主要包括信贷规模、资产负债比例的执行情况等。风险性非现场监管的内容主要包括资本充足性、资产流动性、资产质量、盈利状况、市场风险等。【回答】
以下第一种监管方式属于非现场监管方式。
1.质询【回答】

4. 非现场监管的程序

非现场监管程序：一是采集数据。银行业金融机构按国务院银行业监督管理机构统一规定的格式和口径报送基础报表和数据，形成银行业监管的基本数据库；监管部门从数据库中采集所需要的数据，以进行非现场分析。 　二是对有关数据进行核对、整理。银监会在收到被监管对象报来的资料后，对其完整性、真实性、准确性进行审查，必要时还可到现场予以核实。其统计部门在对银行业金融机构所报送数据口径、连续性和准确性进行初步审查、核实的基础上，按照非现场监管指标及风险分析的要求，进行分类和归并。三是形成风险监管指标值。将基础数据加以分类、归并后，按照事先已经设计出来的软件系统和一套风险监测、控制指标、自动生成资产质量、流动性、资本充足率、盈亏水平和市场风险水平等一系列指标值。根据这些指标值，进行风险监测与分析。四是风险监测分析和质询。对计算处理得出的结果进行分析，对被检查单位经营管理上存在和可能发生的问题，提出质询，被检查单位应按规定时间和方式对质询事项作出说明，并提供有关资料。五是风险初步评价与早期预警。监管部门要对历史分析、水平分析的结果、差异，以及导致上述结果与差异的原因进行综合分析，最后得出该金融机构风险水平及发展趋势的初步综合评价，及时向被监管对象发出早期预警信号。并按规定写出非现场监管报告，提出采取的措施、意见和建议，必要时可作出处理决定，监督被监管对象执行。同时应及时将非现场监管结论、处理决定和其他有关分析报告向本级机构负责人和上级机构监管部门报告，对非现场检查中发现的重大问题，要写出专题报告。六是指导现场检查。根据非现场监管发现的主要风险信号和存在的疑问，制定现场检查计划，确定现场检查的对象、时间、范围和重点，并合理分配监管力量，从而提高现场检查的效率和质量。

5. 非现场监管的内容

非现场监管内容：非现场监管包括合规性监管和风险性监管两方面内容。合规性非现场监管的内容主要包括信贷规模、资产负债比例的执行情况等。风险性非现场监管的内容主要包括资本充足性、资产流动性、资产质量、盈利状况、市场风险等。监管机构实施非现场监管应当建立银行业金融机构监督管理信息系统，分析、评价银行业金融机构的风险状况。完善的监督管理信息系统是非现场监管的重要工具。

6. 非现场监管的介绍

非现场监管，是按照风险为本的监管理念，全面、持续地收集、监测和分析被监管机构的风险信息，针对被监管机构的主要风险隐患制定监管计划，并结合被监管机构风险水平的高低和对金融体系稳定的影响程度，合理配置监管资源，实施一系列分类监管措施的周而复始的过程。

7. 反洗钱以下哪种监管方式属于非现场监管方式

反洗钱非现场监管包括信息收集、信息分析评估、非现场监管措施、信息归档等。
规则为本的监管实际上是一个制定规范—检查执行—调整规范—再检查执行的过程。在一国反洗钱制度的初创期，反洗钱工作的机理及价值还未被金融机构所广泛接受的情况下，以规则为本的监管方式既直接，也富有效率。风险为本的反洗钱监管贯彻以关注洗钱风险为核心，以原则性监管为导向，以非现场监管为主要手段，以现场检查为必要补充的监管方法。
作为反洗钱重要监管方式，反洗钱非现场监管已提上工作日程。《反洗钱非现场监管办法》弥补和完善了反洗钱工作在监管领域的制度缺陷，对于有效预防洗钱犯罪、提升反洗钱监测效果将起到积极作用。但从一年多的运行情况来看，市（县）级反洗钱监管部门和金融机构在运用非现场监管手段包括指标体系、监管措施、信息评估和反映机制等还有一定差距，有待提高。


扩展资料《反洗钱非现场监管办法》第九条　金融机构应按年度向中国人民银行或其当地分支机构报告以下反洗钱信息：
（一）反洗钱内部控制制度建设情况；
（二）反洗钱工作机构和岗位设立情况；
（三）反洗钱宣传和培训情况；
（四）反洗钱年度内部审计情况；
（五）中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息。
上述第（一）项反洗钱信息在年度内发生变化的，金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构。上述第（二）项反洗钱信息在年度内发生变化的，金融机构应于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构。
参考资料来源：中华人民共和国中央人民政府-人民银行关于印发《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》的通知

8. 反洗钱以下哪种监管方式属于非现场监管方式

反洗钱非现场监管包括信息收集、信息分析评估、非现场监管措施、信息归档等。
规则为本的监管实际上是一个制定规范—检查执行—调整规范—再检查执行的过程。在一国反洗钱制度的初创期，反洗钱工作的机理及价值还未被金融机构所广泛接受的情况下，以规则为本的监管方式既直接，也富有效率。风险为本的反洗钱监管贯彻以关注洗钱风险为核心，以原则性监管为导向，以非现场监管为主要手段，以现场检查为必要补充的监管方法。
作为反洗钱重要监管方式，反洗钱非现场监管已提上工作日程。《反洗钱非现场监管办法》弥补和完善了反洗钱工作在监管领域的制度缺陷，对于有效预防洗钱犯罪、提升反洗钱监测效果将起到积极作用。但从一年多的运行情况来看，市（县）级反洗钱监管部门和金融机构在运用非现场监管手段包括指标体系、监管措施、信息评估和反映机制等还有一定差距，有待提高。


扩展资料《反洗钱非现场监管办法》第九条金融机构应按年度向中国人民银行或其当地分支机构报告以下反洗钱信息：
（一）反洗钱内部控制制度建设情况；
（二）反洗钱工作机构和岗位设立情况；
（三）反洗钱宣传和培训情况；
（四）反洗钱年度内部审计情况；
（五）中国人民银行依法要求报送的其他反洗钱工作信息。
上述第（一）项反洗钱信息在年度内发生变化的，金融机构应及时将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构。上述第（二）项反洗钱信息在年度内发生变化的，金融机构应于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构。
参考资料来源：中华人民共和国中央人民政府-人民银行关于印发《金融机构反洗钱监督管理办法（试行）》的通知