金融模型～

1. 金融模型～

金融模型是在金融领域中，可以用来作为模型的产品，与金融产品的区别是：金融模型是虚拟的，金融产品是实质的。

2. 什么是金融建模，有什么用？金融学专业是学习数学建模好，还是金融建模好？谢谢。

金融建模可看做数学建模的一个前延分支,可以让你的思维更严谨，学数学建模比较好

3. 投行常说的「模型」(model) 是什么东西？

这个问题专业性比较强了，我的理解如下。
投资银行或投资世界的金融模式听起来很高大上，但其本质和原则只有三个字:“低爆了”。数学原理不超过四种运算，最多加平方和乘法。工具非常简单，基本上是用办公软件Excel。这一领域的金融模型的复杂性并没有在理论中明白的体现出来，但在商业逻辑中是明确的:找到最为核心的假设。
灵活性:根据客户或老板的需要快速调整，有时会得出结论。
大胆的:对于许多无法预测的变量，我们敢于假设或盲目猜测精确度的大小。

科学的发展其实是对多个现象的总结，然后组建模型，之后我可以用这个模型来指导工作。在实际工作中，模型是可以方便使用的，不过这个过程肯定是一个尝试和错误的过程。最后，它必须是一个试运行，由于模型是为了预测未来，那么学习构建模型的目的是用这些变量的值代入公式。

其实简单的来说，就是通过办公软件来做财务报表之类的东西，当然，我说的是比较基础一点的，这个模型实质上要复杂一些的，但百变不离其宗，掌握好了办公软件，尤其是制作表格的软件，那你相当于掌握了一项重要的技能。

我觉得，题主你应该找一些相关的资料来帮助你理解这个问题，因为它需要一个专业知识的框架，否则，别人说得再多，你可能还是不理解。我的建议是，你可以看看相关的新闻报道，或者去网上找一些有关的论文、著作，这些都是很有帮助的，知网上应该有很多更加专业的答案。

4. 什么是金融中的超调模型？它是怎么调的？调的是什么？对于它的评价是什么呢？

1、 黏性价格货币货币分析法：简称“超调模型”，与货币模型相比，最大特点是：它认为商品市场与资产市场的调整速度是不同的，商品市场上的价格水平具有粘性价格的特点，使得购买力平价在短期内不能成立，经济存在着由短期平衡向长期平衡的过渡过程。
      2、当市场受到外部冲击时，货币市场和商品市场的调整速度存在很大的差异，这主要是由于商品市场自身的特点和缺乏及时准确的信息。一般情况下，商品市场价格的调整速度较慢，过程较长，呈粘性状态，称之为粘性价格。而金融市场的价格调整速度较快，因此，汇率对冲击的反应较快，几乎是即刻完成的。汇率对外冲击做出的过度调整，机会率预期变动偏离了在价格完全弹性情况下调整到位后的购买力平价汇率，这种现象称之为汇率超调。由此导致购买力平价短期不能成立。经过一段时间后，当商品市场的价格调整到位后，汇率则会从初始均衡水平变化到新的均衡水平，由此长期购买力平价成立。

5. 国际金融模型有哪些

也即国际学术界通常理解的Finance，主要含公司金融、投资学和证券市场微观结构（Securities Market Microstructure）三个大的方向。微观金融学科通常设在商学院的金融系内。微观金融学是目前我国金融学界和国际学界差距最大的领域，急需改进。
2、宏观金融学（Macro Finance）
国际学术界通常把与微观金融学相关的宏观问题研究称为宏观金融学（Macro Finance）。我个人认为，Macro Finance 又可以分为两类：一是微观金融学的自然延伸，包括以国际资产定价理论为基础的国际证券投资和公司金融（International Asset Pricing And Corporate Finance）、金融市场和金融中介机构（Financial Market And Intermediations ）等等。这类研究通常设在商学院的金融系和经济系内。第二类是国内学界以前理解的“金融学”，包括“货币银行学”和“国际金融”等专业, 涵盖有关货币、银行、国际收支、金融体系稳定性、金融危机的研究。这类专业通常设在经济系内。
宏观金融学的研究在中国有特别的意义。这是因为微观金融学的理论基础是有效市场理论，而这样的市场在中国尚未建立，所以公司和投资者都受到更大范围的宏观因素影响。金融学模型总会在开始说“让我们假设……”，例如，以金融的范式——资本资产定价模型（CAPM）为例，詹森（1972）归纳出CAPM建立在下述七个假设上：所有投资者追求单周期的财富期望效用最大化；根据期望收益的均值和方差选择资产组合；可以无限量地拆借资金；对所有资产的收益回报有相同的估计；他们是价格的接受者，资本市场是完全竞争的；资产总量是固定的，没有新发行的证券，并且证券可以完全分离，交易无成本；最后，资本市场无税收。这些假设显然过于苛刻，尤其在中国这样的不成熟市场更难成立。
诸如此类的假设，侧面反映了宏观经济体制、金融中介和市场安排等问题。而这些问题，正是我这里所定“宏观金融学”的研究内容。我们必须重视对这些假设本身的研究。

6. 金融建模到底是做怎样的工作？有专业人士能解释一下吗？

金融建模是一门学识而不是一份具体的工作 ，包含的种类太多，涉及到固定收益证券、组合投资管理、资产定价和风险管理等多个领域，如果你学会了就能了解资本市场是怎样运作从而去规避各项风险，纯手打 ，请采纳。

7. 金融资产模型有哪些知识点

同学你好，很高兴为您解答！

    以下是金融资产转移知识点内容：

    1.持有至到期投资、贷款和应收款项的减值计量的处理原则

    (1)持有至到期投资、贷款和应收款项等金融资产发生减值时，应当将该金融资产的账面价值减记至预计未来现金流量现值，减记的金额确认为资产减值损失，计入当期损益。

    (2)在计算预计未来现金流量现值时，采用的折现率应为原实际利率或原合同规定的利率。

    (3)短期应收款项的预计未来现金流量与其现值相差很小的，在确定相关减值损失时，可不对其预计未来现金流量进行折现。

    (4)对于存在大量性质类似且以摊余成本后续计量金融资产的企业，应当先将单项金额重大的金融资产区分开来，单独进行减值测试。如有客观证据表明其已发生减值，应当确认减值损失，计入当期损益。对单项金额不重大的金融资产，可以单独进行减值测试，或包括在具有类似信用风险特征的金融资产组合中进行减值测试。

    (5)对持有至到期投资、贷款和应收款项等金融资产确认减值损失后，如有客观证据表明该金融资产价值已恢复，且客观上与确认该损失后发生的事项有关(如债务人的信用评级已提高等)，原确认的减值损失应当予以转回，计入当期损益。但是，该转回后的账面价值不应当超过假定不计提减值准备情况下该金融资产在转回日的摊余成本。

    (6)外币金融资产在计量减值时，应先按外币确定折现值，再按资产负债表日的即期汇率折成记账本位币额，最后与其账面记账本位币比较认定减值损失。

    (7)减值损失计量中计算未来现金流量折现所采用的折现率应作为后续利息收入的利率标准。

    2.可供出售金融资产的减值计量的处理原则

    (1)可供出售金融资产发生减值时，即使该金融资产没有终止确认，原直接计入所有者权益的因公允价值下降形成的累计损失，也应当予以转出，计入当期损益。

    确定可供出售金融资产发生减值的会计分录

    借：资产减值损失【按应减记的金额】

    资本公积—其他资本公积【原计入资本公积的累计收益】

    贷：资本公积—其他资本公积【原计入资本公积的累计损失】

    可供出售金融资产—公允价值变动【按其差额】

    (2)对于已确认减值损失的可供出售债务工具，在随后的会计期间公允价值已上升且客观上与确认原减值损失确认发生的事项有关的，原确认的减值损失应当予以转回，计入当期损益。

    借：可供出售金融资产—公允价值变动【应按原确认的减值损失】

    贷：资产减值损失

    (3)可供出售权益工具投资发生的减值损失，在该权益工具价值回升时，应通过权益转回，不得通过损益转回。

    借：可供出售金融资产—公允价值变动

    贷：资本公积—其他资本公积

    感谢您的提问，更多财会问题欢迎提交给高顿企业知道。

高顿祝您生活愉快！

8. 行为金融模型有哪些？

行为金融学有五大经典模型：DSSW模型、BSV模型、DHS模型、HS模型、BHS模型。
温馨提示：以上信息仅供参考。
应答时间：2021-08-10，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。 
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