一般来讲，银行预期长期利率将上升时,银行应更多的持有长期证券,减少短期证券的投资。

1. 一般来讲，银行预期长期利率将上升时,银行应更多的持有长期证券,减少短期证券的投资。

当然不对,原因:
一般地说,债券发行时利率是与市场利率相一致,并且债券一般是固定利率,预期长期利率上升,则债券的利率会低于市场利率,与市场利率相比投资者投资债券则会使实际收益小于市场利率,因此预期长期利率将上升时,投资者(包括银行)应减少持有长期证券.

2. 人们预期市场利率将上升时，将减少证券持有量，增加对货币现金的持有。对吗？

这两个问题不矛盾，要把整个资本市场货币市场的总均衡作为思考问题的基础。
    第一，无论是资本市场（买卖证券）还是货币市场（存款获息）在一定时期内总是能都满足一个相对的平衡，即他们之间的收益要基本是相等的。而当预期市场利率上升时，成为打破相对均衡的导火索，最直接的存款将获得更多的收益，那么将吸引证券市场的进行变现操作，增加对货币现金的持有，进而通过存款获得高收益。与此同时，证券市场由于资金大量的流出，用于购买证券产品的资金供给减少，供求原理下，最终收益也将逐步抬升，达到与市场利率收益的相均衡的水平。
    第二，市场利率下降，这是完成时态的表述，说明当前银行利率已较低，存入银行可能收益不足，甚至有负利率的风险，所以理性人会纷纷从银行等机构把储蓄变现，进而伺机向更高收益的投资领域操作做足准备。

3. 以下各种方法中，可以用来减轻利率风险的是：在预期利率上升时,将长期债券换成短期债券，为什么？

利率风险基本上就是面对利率变动时,造成的损失,
所以基本上以债券为标的来做利率风险的考量,就必须讨论到久期(duration)
长期债券的久期大于短期债券
在预期利率上升(利率还未真实上升)时, 就表示预期债券价格下跌,此时就要将久期大的债券换成久期小的债券,所以选B不如选C
A的部份因为是组合投资,所以加权平均后的久期会介于长期债券跟短期债券之间,效果不如直接换来得大
D的部份因为股票价格受到利率的敏感性比债券不显著,所以当利率变动时,不管是上升下降,债券的利率风险都比股票高,所以不应该做一个兑换
仅供参考

4. 在利率远期交易中，如果预期利率上升，那么投资者为了规避风险，应该进入利率远期多头还是空头？

利率上升，债券价格会下降，此时应该购买利率远期的空头，即看跌期权，以规避利率风险

5. 　如果预期利率上升，应当增大债券组合的久期有哪些？

由于久期是衡量利率变动敏感性的重要指标，这意味着如果预期利率上升，就应当缩短债券组合的久期，如果预期利率下降，则应当增加债券组合的久期。
大多数债券价格与收益率的关系都可以用一条向下弯曲的曲线来表示，这条曲线的曲率就被称作债券的凸性。当收益率变动时，用修正期限来计算的债券价格变动与实际的价格变动总是存在误差。当收益率降低时，估算价格的上升幅度小于实际的价格上升幅度。
当收益率上升时，估算价格的下降幅度又大于实际价格的下降幅度。凸性的作用在于可以弥补债券价格计算的误差，更准确地衡量债券价格对收益率变化的敏感程度。凸性对于投资者是有利的，在其他情况相同时，投资者应当选择凸性更大的债券进行投资。

扩展资料：
预期利率注意事项：
如果预期利率下降，应该构建久期较长的组合。应该偏向到期收益率较高、到期期限较长、凸性较高的债券，这类债券价格在降息的背景下预期上涨的幅度会更大。如果从债券评级的角度考虑，应该考虑选择评级较低的债券，因为这类债券价格波动幅度更大些。  
如果预期利率上升，那么应该构建久期较短的投资组合，偏好到期期限较短的债券。从债券评级角度考虑，应该选择高评级债券，如果国债、AA+级以上债券等。
参考资料来源：百度百科-预定利率
参考资料来源：百度百科-债券组合管理
参考资料来源：百度百科-久期

6. 其他条件不变的情况下，人们预期利率会上升，为什么会卖出债券多存货币呢？

债券是固定收益产品，即，将来的现金流是固定的，所以当市场利率上升时，将来的现金流不会随着增加，按照市场利率折现，债券的价格就会下跌。即，债券价格跟市场利率是反向变化的。

所以当预期利率会上升时，投资者会卖出手中的债券，如果不卖，当利率上升了，债券就会贬值。持有货币，当利率上升后，可以根据更高的利率配置更高收益的产品。

7. 预期利率上升回购协议操作投资

实际操作意义是这样的：通过期限较长的正回购融入资金基本上是等于锁定远端的融入资金成本，由于未来利率上升，会使得较短的逆回购操作在不断正回购循环到期中受到利率上升而得到的收益而增多(简单来说就是说短端的收益会随着利率上升而增加)，这是利用了一个收益预期会增加大于锁定成本造成的差异而获利的。

8. 根据凯恩斯货币需求理论，当预期利率上升时，人们为什么抛售债券而持有货币？

影响货币需求的因素，利率只是影响其中的投机需求，而交易和预防需求还与收入有关，所以利率上升，货币需求未必将减少。 此外在投机需求中，还有流动性陷阱的特殊情况，一定条件下，利率上升，货币需求可能不会变化的。
在衡量市场风险和收益模型中，使用最久，也是至今大多数公司采用的是资本资产定价模型(CAPM)，其假设是尽管分散投资对降低公司的特有风险有好处，但大部分投资者仍然将他们的资产集中在有限的几项资产上。

扩展资料在衡量市场风险和收益模型中，使用最久，也是至今大多数公司采用的是资本资产定价模型(CAPM)，其假设是尽管分散投资对降低公司的特有风险有好处，但大部分投资者仍然将他们的资产集中在有限的几项资产上。
比较流行的还有后来兴起的套利定价模型(APT)，它的假设是投资者会利用套利的机会获利，既如果两个投资组合面临同样的风险但提供不同的预期收益率，投资者会选择拥有较高预期收益率的投资组合，并不会调整收益至均衡。
参考资料来源：百度百科-预期收益率