本科金融专业，想问一些关于考研的问题

1. 本科金融专业，想问一些关于考研的问题

作为一个过来人，我给您提几条参考建议： 首先，你要搞清自己想要读研的目的何在。多数人都认为其目的是找一份好的工作，既然如此，若本科毕业能够找到理想的工作，可以考虑先工作几年，等想充电的时候再读研也不迟。如暂时没找到合适的工作，不妨考虑先读研。 其次，你要考虑好自己的实力，毕竟考研和找工作会有些冲突。如果认为自己有足够的实力，不妨作一个两手准备，在考研的同时兼顾找工作。 最后，我想家庭的经济势力也是自己应该考虑的一个方面。如果经济状况不允许，还是先工作较好。 希望以上几条建议能够给您以帮助

2. 我是非金融专业的本科生，想从事证券或者期货行业需要靠那些证书。除了资格证

　　如果想在金融行业立足，有一些证书傍身的确比较容易脱颖而出。但划分出小类的话，比方说证券类需要证券从业证书，保险则需要保险从业证书，这些都算是上岗前的资格证。
　　还有一种含金量比较高的就是理财规划师。

　　理财规划师有好几种证书，你可以根据自己的需要选择备考。

　　注册理财规划师 CFP

　　CFP的全称是Certified Financial Planner——注册理财规划师，又称为注册理财策划师或金融策划师，是国际金融领域中最权威、最流行的一种个人理财职业资格。注册理财规划师的主要职责是为个人提供全方位的专业理财建议，保证人们财务独立和金融安全。他们根据客户的资产状况与风险偏好，关注客户的需求与目标，将“以客户需求为中心”作为核心工作理念，采取一整套规范的模式，提供包括客户生活方方面面的全面财务建议，为他们寻找一个最适合的理财方案。客户只需要将自己的财产规模、生活质量要求、预期收益目标和风险承受能力等有关信息告诉理财规划师，对方就能制定一套符合个人特征的理财方案，通过不断调整存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种产品组成的投资组合，设计合理的税务规划和资产传承规划，以满足客户追求高品质生活的财务需求，帮助客户实现不同人生阶段的生活目标。

　　同时，它不局限于提供某种单一的金融产品，而是针对客户的综合需求进行有针对性的金融服务组合创新，是一种全方位、分层次、个体化的服务。在一定程度上说，个人理财规划是针对客户的整个一生而不是某个阶段的规划，它包括个人及家庭生命周期每个阶段的资产和负债分析、现金流量预算和管理、投资规划、教育规划、职业生涯规划、保险规划、税收规划、个人税务及遗产规划等各方面。

　　国际通行的个人理财规划过程应该包括以下六个步骤：建立界定客户关系，收集客户相关信息，对客户信息进行财务分析和评价，制定个人理财方案，协助客户实施理财方案，监督理财方案的执行及追踪、修正理财方案。

　　经过近20年的实践经验，美国CFP标准委员会主要从四个方面对理财规划师的职业认证提出要求，也就是著名的“4E”标准：教育和后续教育（Education & Continuing Education）、考试（Examination）、工作经验（Experience）和职业道德（Ethic）。

　　CFP的起源及发展历程

　　CFP作为一个全新的职业，从20世纪90年代起逐渐占据了个人金融服务领域第一的位置。它的起源可以追溯到1969年，当时一些来自不同机构的金融行业的专家们聚集在芝加哥欧哈里飞机场附近的一家酒店里，共同探讨着当时金融服务业的不足之处，并开始积极探索一条新的道路。他们试图将保险、证券、基金和银行业务中以产品为导向的服务模式，改变为以顾客需求为中心的全新服务模式并引进一个全新的职业体系。

　　为了培养这个体系，IAFP在1971年成立了理财规划师学院(College for Financial Planning)，注册理财规划师(CFP)职业就此诞生。1973年首届毕业班有42个人获得了注册理财规划师资格证书。第一届毕业生们决定向人们展示这个全新的职业形象，其中36名成员发起成立了一个专门的注册理财规划师认证协会(Institute of Certified Financial Planners，简称ICFP)来将CFP的称号授予志同道合的人。1985年，通过美国NCCA(National Commission of Certifying Agencies)授权，注册理财规划师认证的管理机构从学院转变成为一个独立的体系，并且最终改名为注册理财规划师标准委员会，即Certified Financial Planner Board of Standards，简称CFP Board。

　　建立理财规划这个职业的先驱们掀起了一场向顾客们提供更多更好的以客户需求为导向的服务的运动。他们非常盼望着一个时代的到来，在这个时代，综合的理财规划作为一项完整的向顾客提供理财服务和理财产品的服务将普遍受到人们的尊重和接受。为了达到这个目标，他们对自己的职业进行了改革，他们创建了为个人用户管理他们的个人财务的全新职业方式。这些先锋们将自己的目标定位于客户需求，把客户的利益放在第一位。

　　这种以客户需求为中心导向的服务模式引导了两个理财规划方向的发展，即理财规划的针对性和综合性。针对性的理财规划使得规划师可以了解客户财务活动的某一个方面，比如保险规划、投资规划还有退休规划等等。而涵盖了现金规划、子女教育规划、保险规划、投资规划、所得税规划、退休规划、遗产传承规划等规划的综合性的理财规划提供了一个更详细和更完整的反映影响客户生活的理财活动的方法。这些在理财方法上的革命性的变化为理财规划师这个全新的职业铺平了道路。

　　30多年来，美国的CFP获得了极大的发展，截止到2002年4季度，全美CFP已达3.9万人，其中90％在20世纪90年代后申请认证。CFP已经成为个人金融领域最权威和最流行的个人理财执业资格。

　　回顾历史，CFP在美国的发展可以分为三个阶段：

　　第一代CFP主要来源于证券业的投资顾问和保险公司的保险顾问，在客户的心目中，当时的保险和投资产品的销售人员只关心自己个人的利益得失，在大众心目中形成了不好的形象。为应对这一问题，改革者们着力塑造他们作为CFP的专业人士形象，向大众传输他们的新服务理念，他们以关注客户的需求为核心理念，采取一整套规范的技术方法，提供包括客户生活方方面面的全面财务建议，而不只是提供某一领域的专业建议，通过向客户展示他们与以往以推销产品为主的经纪人的区别，从而体现CFP服务的价值所在。

　　第二代CFP主要来自于各专业领域，如注册会计师、证券分析师、税务规划师、寿险顾问师及律师等等，他们自己已经拥有的中产和富裕客户向他们提出了更多的综合金融的问题，而CFP的培训及服务理念，使得这些专业人员很乐意参加CFP的资格认证，从而向客户提供更全面的财务规划服务。据美国1999年一项面对CFP的调查显示，74％和73％的CFP持证者同时持有证券和保险的一些资格证书，16％的人持有CPA（注册会计师）证书。事实上，有更多的会计师参加了Personal Financial Specialist(PFS)个人理财专家的考试．这个考试要求有250小时个人理财的经验，由美国注册会计师学会(AICPA)提供考试认证，约有6000多名CFP获得了PFS的资格。

　　第三代的CFP主要来自于刚刚获得理财规划专业学位的大学毕业的学生，他们在学校系统学习了CFP各金融专业的知识，有着对这个职业的无限向往和热情，而他们所缺乏的是人生阅历和客户服务经验，他们将在未来漫长的CFP职业生涯中逐步成熟。

　　注册财务策划师 关于RFP

　　注册财务策划师学会（Registered Financial Planners Institute，简称为RFPI）成立于1983年，总部设于美国俄亥俄州。二十世纪九十年代后期，学会开始发展亚太地区市场，随后在香港知识产权署注册了RFP和SRFP商标。2004年学会正式授权其大中华地区策略联盟之中旸控股有限公司，设立RFPI亚洲事务暨中国发展中心，并发布正式的官方中文网站，筹备开办专业培训课程及考试，旨在协助发展和提高中国的财务策划专业水平，主要课程包括基础财务策划、投资学、保险及退休策划、税务及遗产策划、高级财务策划等。

　　劳动部理财规划师

　　2003年初，国家劳动和社会保障部颁布了《理财规划师职业标准》，将理财规划师职业作为中国的一门正式职业，并为此成立了国家职业技能资格鉴定专家委员会理财规划师专业委员会，并完成了《理财规划师——基础知识》和《理财规划师——工作要求》两本职业资格认证培训教材，2005年于全国开展了理财规划师的从业资格培训认证工作。

　　国家职业技能鉴定专家委员会、理财规划师专业委员会将理财规划师定义为：运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员，分为理财规划师（国家职业资格二级）与高级理财规划师（国家职业资格一级）。

　　理财规划师国家职业资格课程主要是根据劳动和社会保障部，国家职业标准要求，通过理财工具和理财规划实务的系统学习和训练，使学员掌握理财基本技巧，具备独立为客户量身定制一生的理财规划报告、开展理财服务的基本技能。

　　劳动部理财规划师认证考试作为国家认证考试，是一种职业入门认证考试。

　　中国注册理财规划师

　　中国注册理财规划师协会（英文名称： The Chinese Institute of Certified Financial Planners ）英文缩写 CICFP，是经中华人民共和国香港社团署及工商税务署核准登记注册的国际社团及工商组织，持有社团登记证书和商业登记证书，业务活动受社团署及工商税务署的指导，理事会总部设在中国国际金融中心香港，考试委员会设在北京。

　　2005年9月16日，经中华人民共和国国家工商行政管理总局批准，在北京设立了办事机构，负责统一协调和指导全国各管理中心的工作，以使各管理中心所提供的服务质量符合协会的标准。目前，协会在中国大陆及香港、台湾等地共设有28个管理中心，为协会会员提供学前组织、认证考试、后续教育、热点讲座等服务。

　　中国注册理财规划师协会以“结合中国人文国情，建立注册理财标准，创建中华民族品牌，弘扬民族传统文化”为宗旨，以“创新理念、本土实践”为工作理念，主要通过理财投资、理财保险、理财税务以及综合理财实务等主干课程的学习研讨，集世界理财理论之精华，塑本土理财实务之精英，真正的做到以它山之石攻玉，打造适合中国国情的高水准理财实务型人才。

　　注册理财规划师认证考试，是注重能力与实务的执业资格认证考试。

　　中国金融理财标准委员会国际金融理财师与金融理财师

　　中国金融理财师标准委员会，于2004年9月1日成立。刘鸿儒任第一届标准委员会的主任委员。其主要工作是,建立和维护个人金融理财领域的从业标准和职业道德准则，授权教育机构开展专业培训，组织统一的金融职业水平资格考试。

　　中国金融理财标准委员会实施两级金融理财师认证制度，即金融理财师（Associate Financial Planner，简称AFP）和国际金融理财师（Certified Financial Planner，简称CFP）认证制度。其培训内容主要包括金融理财基础、投资规划、个人风险管理与保险规划、员工福利与退休计划、个人税务及遗产筹划等五个模块构成。

　　中国金融理财标准委员会的国际金融理财师(CFP)与金融理财师(AFP)认证考试侧重于理财业务在金融领域的理论化与数量化，是金融职业水平资格考试。

　　中国银行业从业人员资格认证考试

　　中国银行业从业人员资格认证，英文名称Certification for Chinese Banking Professional,简称CCBP。中国银行业从业人员资格认证制度，由四个基本环节组成，即资格标准、考试制度、资格审核和继续教育，其目的是建立银行业从业标准和用人规范，确立银行业从业人员从业的起点标准，为银行业金融机构和客户鉴别从业者能力提供识别标杆，同时也为银行业从业人员提供继续教育的支持。

　　中国银行业从业人员资格认证考试科目采用模块化结构，具体分为公共基础科目和专业科目。公共基础科目是从业人员资格认证考试必考科目，涵盖了银行业所有专业从业人员应知应会的主要的基础知识和基本技能；专业科目为相应专业人员必备的专业知识和技能。首批专业科目考试包括个人理财与风险管理两个领域。

　　中国银行业个人理财从业人员资格认证考试主要是针对银行业个人理财从业人员的行业内上岗认证考试。

　　中国注册金融分析师

　　中国注册金融分析师（CRFA）由国务院发展研究中心金融研究所和中国企业联合会领导开展。培养计划提供了包括中国金融法规与市场、职业道德与专业标准、全球金融市场与工具、企业资本运作、债券价值评估等12门专业课程。分为注册金融分析师（一级）：掌握国际先进金融理念，具备在金融、财务和投资领域的工作资格和能力；注册金融分析师（二级）：在开放的金融市场中，具备金融研究、投资分析和财务分析的诸多实践技能，能够独立开展金融研究和投资分析工作；注册金融分析师（三级）：在开放的金融市场中，具备从事高端金融市场研究、复杂投资决策和资本运作的能力。

　　CRFA持有者的专业领域在于金融行业商品设计与规划、投资决策及分析等，多半服务于大型金融机构，需要具备扎实的理论功底和丰富的实践经验以最大限度地降低投资风险。

3. 金融专业的本科有必要考研吗？

考研和专业没有关系。主要看各人如何取舍和打算：
1、一般来说还是建议考研。因为读研属于学历教育，不仅可以多学知识，提升自己的能力，而且可以解决以后入职和升职的门槛问题。
2、直接工作也是一种选择，毕竟可以积累工作经验和社会经验，也是大多数毕业生的选择。
3、其实选择就是取舍。考不考研都是自己做出的一种选择而已，关键是确认自己的选择并为之努力。

4. 求：本人即将大三，金融专业不考研，毕业后想进银行或证券行业，应做何准备，考什么证有用？请过来人指点

我是过来人，最后还是考了研。首先你要明确去银行和证券公司的什么岗位，例如银行是支行、分行还是总行？是去股份制银行还是商业银行？不同银行的不同岗位待遇、地位差别还是挺大的。一般的核心部门都要求是硕士，或者本科名校非常优秀的本科生。
证券公司更是要明确自己的定位。平常我们去的证券公司都是他们的营业部，去营业部工作只是拉拉客户，帮别人开户等等，一般本科水平就行了，有的专科都可以去，只要考过“证券从业资格证”（此证书没有什么含金量，很好考），待遇一般，工资少的几百块钱，多的1千来块钱，再加上开户提成奖金。关键手里要有客户资源，拉不来客户基本上就很难干了，而且流动性很强，经常有辞职不干的或是跳槽的。
另一个就是证券公司的总部了，下属又分投资银行部（主要是做一级市场，帮企业上市或是融资、重组、并购等），研究部（从来股票研究，出具宏观、策略、行业、个股研究报告），资产管理部（类似于私募性质，拿你的钱去做集合理财产品），投资自营部（公司自己拿自己的钱去买卖证券，获得投资收益）还有金融工程部、股票交易部、法务部等等。进总部没有硕士文凭基本上是没戏的，即使有硕士文凭也要是名校学生，并且还要有证书、特长等。不是很容易进的。待遇自然不用说了，这行的待遇也是保密的。
所以你要先认清形势及银行和证券的岗位，再做打算。你现在的概念还太笼统了，这行最基本的入门证就是“证券从业资格证”，如果想进总部做更高级的工作话，最好再考个注册会计师（CPA）（投行部门比较看重），或是注册金融分析师（CFA）（研究部门比较看重）。当然这两个证就非常难考了。

5. 我想知道不是金融证券专业的学生可以去做这一行了？

是可以的，但是不知道你所学习的专业和金融的偏离度是多少。比如学习会计，国际贸易等一些专业有些课程和国际金融的课程是一样的，所以从业起来是比较容易的。如果偏离度较大，那么从业起来可能会相对困难，但是有自己资源的人会例外。
学习金融有银行从业资格证、证券从业资格证、保险从业资格证这些基本的从业证可以考，这些证不需要工作经验，也没有专业要求，而且有指定教材可以看，并且书也不难买到，一般的教育书店有，当当也有。这些考试不会很难，也有很多非金融专业的人去考，考试通过率也是比较高的。但是因为通过率高，所以含金量不是很高。
一般来说银行和证券公司是偏向于招金融专业以及和金融专业有交叉课程专业的学生，但是如果你是非专业学生，有从业证而且专业知识不错，也是可以的。保险行业相对来说对专业要求没有前两个那么高。但是有些很有实力的证券公司和银行他们不接受非金融专业学生，比如方正证券没有证券从业资格证和非专业的学生是没有应聘机会的（也许这种情况并不是每个城市都成立，但至少我所在的城市是如此的）。

6. 期货考研可以考金融吗

您好，期货考研可以考金融，可以的。【摘要】
期货考研可以考金融吗【提问】
您好，期货考研可以考金融，可以的。【回答】
证券与期货专业考研方向主要集中在：工商管理、中国少数民族经济、金融学，【回答】
跨专业也不用害怕，金融学尤其是本科的金融学学习的门槛是比较低的，它不像理工类的科目，很难入门，像曼昆的宏微观经济学是被列入一个人书单的必备书目的，也就是说是一个通识教育通识读本，那它的所谓理解难度就可以推断了。当然金融学内容很多，有很多复杂的分支，但整体对于考研来说并不是很难【回答】
那我学期货（金融与期货方向），考金融算跨专业吗【提问】
这个不算的。【回答】
毕业证也没什么区别嘛[心]【提问】
没区别的【回答】
其实本科学金融和期货差别不大是吗（最后一个问题）麻烦了[吃鲸]【提问】
都是金融相关的。【回答】

7. 金融学本科毕业去证券公司怎么样？怎么好像都说证券公司不好？那本专业哪些工作好？

你金融学本科毕业已经是有优势的了，相信你是想从事投资分析这方面的工作吧。
证券公司不好的最大缘由是，他们都很黑很变态，特别对客户经理。众多客户经理千辛万苦都想进证券公司营业部图个稳定点的工作，但因为学历、专业不对口等原因都被拒绝（当然都是忽悠你，其实从收你的那一刻开始就永远不用想转岗位）最后客户经理都是浪费了很多青春然后被无情淘汰，证券公司坐享其成。
你要当投资顾问除了看你专业对不对口外，还要看你的毕业学校，不要说你本科毕业，要看是否名校，甚至要硕士！所以你想当投资顾问还是要有心理准备，符不符合条件你要心里有数。但金融学士要当柜员、后台等还是有把握的，但不知道你喜不喜欢。
现在证券行业艰难啊，证券公司的竞争大，很多本科生都要从客经做起，而客经也因为际遇的凄惨不断流失，没有这些一线人员，证券公司哪来收入？所以现在一些证券公司把任务都下达到营业部员工那儿去，就像柜台会有基金销售任务、投资顾问也有，变成一个全员营销的行业，也就是说大家都要跑业务，估计这是大趋势。
一旦要任务，就没有所谓办公室之类的稳定工作了，有了经验你就知道这种今天不知明天事的心情，金融行业越来越难做了。如果你有能力，考研去吧，提高你的起点对未来有帮助！

8. 我是重点本科毕业3年，非金融专业。现在想从事证券行业，已通过证券从业考试 。 可以从事证券分析师吗？

呵呵，我是证券公司的员工，我可以直接告诉你，不会！

因为你目前只有一张证券从业资格证而已，想做证券分析师或者证券投资顾问，起码要把证券投资分析这门课也考过；此外，就算你已经考过这个考试，你也需要至少两年的证券公司工作经验。满足这两个条件，加上你的本科学历，你才有资格让公司帮你申请证券分析师或者是证券投资顾问资格。我是09年11月份进入证券公司的，本科学历，投资分析也过，但工作经验不够，要等到今年11月才能申报证券投资顾问（因为我不在研究所工作，所以申报的是投资顾问而非分析师）。

你想做投顾或者是分析师，这很好。先去考试（这对你来说应该不是问题），然后想办法进证券公司，工作满两年才可以满足必须的条件，到时候你可以申报投顾或者分析师了。

祝你好运！