基金最新净值和累计净值有什么关系

1. 基金最新净值和累计净值有什么关系

如果没有进行过拆分或者分红，则最新净值（即单位净值）等于累计净值。如果进行过拆分，最新净值是按拆分后的净值计算，累计净值还是按照拆分前的净值计算；如果进行过分红，则累计净值=单位净值+累计分红。还有一种是既进行过拆分又进行过分红，这种情况下，累计净值和单位净值的关系复杂一些。
其实对于基金投资者来说，基金单位净值最重要。至于拆分或分红，都会由基金公司计价，出错的概率很小。

2. 基金净值与累计净值的区别与联系

　　基金单位净值：是当前的基金总净资产除以基金总份额。
　　基金净值=总资产/基金份额
　　基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。
　　基金单位累计净值是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和，反映该基金自成立以来的所有收益的数据。基金单位累计净值=基金单位净值+基金历史上累计单位派息金额(基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额）。

3. 基金净值和累计净值都很重要么

基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金的在  基金收益
运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。一般说来，累计净值越高，基金业绩越好。最新净值应该说主要是提供一种即时的交易价格参考，投资者选择基金时不能只看最新净值的高低，切忌“贪便宜”；分红可以从一定程度上反映基金的赢利情况，但主要体现的还是基金的收益实现能力，分红业绩实际上是可以通过累计净值得到反映的，因此，从投资者进行基金业绩比较的角度来说，基金累计净值应该是比最新净值和分红更重要的指标。
资料来源“格上理财网”的私募净值专栏。

4. 什么是基金累计净值？基金累计净值有什么作用

什么是基金累计净值？基金累计净值有什么作用？
  
 基金净值可以帮我们分析基金的优劣势，不过购买基金最主要的还是要看基金累计净值。下面就让我们我来告诉你基金累计净值有什么作用。
 
   
  
 基金单位累计净值是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和，它反映该基金自成立以来的所有 收益 的数据。
  
   基金累计净值有什么作用呢？
  
 累计净值其实是一个参考值，它可以体现了基金从成立以来所取得的累计收益，可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现。投资者可以结合基金的运作时间，更加准确地发现基金的真实业绩水平。
  
 一般说来，累计净值越高，基金业绩越好。最新净值只是提供一种即时的交易价格参考，虽然具有一定的参考意义，但投资者选择基金时不能只看最新净值的高低，切忌“贪便宜”;分红可以从一定程度上反映基金的赢利情况，但主要体现的还是基金的收益实现能力，分红业绩实际上是可以通过累计净值得到反映的，因此，从投资者进行基金业绩比较的角度来说，基金累计净值应该是比最新净值和分红更重要的指标。
  
 基金的净值比较高可能是因为基金成立已经有一段相当长的时间，或是自成立以来成长迅速;如果基金成立的时间较短，或是进场时点不佳，都可能使基金净值相对较低。因此，购买基金时仍需要参考各种条件。  　　

5. 基金净值与累计净值的区别与联系是什么？

　　基金单位净值：是当前的基金总净资产除以基金总份额。
　　基金净值=总资产/基金份额
　　基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。
　　基金单位累计净值是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和，反映该基金自成立以来的所有收益的数据。基金单位累计净值=基金单位净值+基金历史上累计单位派息金额(基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额）。

6. 什么是基金净值？当日净值和累计净值的区别是什么啊？

单位基金资产净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量
基金累计净值是指该基金从创立之日起到今天累计的基金净值
当日净值是指基金本日净值
两者的区别在于累计净值没有考虑历次的分红，而当日净值则是从最后一次分红后到目前这一天累计的净值。不知道搂住明白了么

7. 什么是基金？基金的最新净值和累计净值是什么意思？

基金净值也可以叫做基金单位资产净值，是每一份基金份额的真实价值，这个价值是由基金总资产扣除费用之后与基金总份额的比值，单位是元/份。基金净值是交易中所用到的净值，无论是申购，赎回，转换等交易，都是用这个净值来处理。

基金累计净值是基金单位净值与基金从成立以来累计分红的总和。
如嘉实策略的单位净值和累计净值：

以及该基金历史分红情况：

（资料来源：嘉实基金管理有限公司官网）
单位净值为2.055元，如何这个数字加上过往分红，则正好等于累计净值2.636元。

分红会导致基金单位净值下跌，比如一只基金的净值是2元，分红每10份分红7元（每份分红0.7元），则分红后，排除分红当日市场对该基金的影响，那么该基金的净值应该是2-0.7=1.3元。
可见，分红会导致净值下跌，这也是为什么分红本身并不会产生收益，虽然拿到分红，但所持有的基金净值下跌，正负相加等于0。

由于分红会导致净值下跌，所以用一个累计净值来体现基金从开始到现在的总体收益情况。
实际累计净值是没有用处的，只作为参考而已。
也不建议用累计净值当做基金对比的标准。因为基金成立时间不一样，成立时的市场位置也不一样，所以大部分老基金比新基金累计净值高是正常的，而有些基金虽然成立时间早一些，但累计净值反而低一些，这也是正常的。

8. 请问基金单位净值和累计净值是什么意思？和基金价格有什么关系？

基金的单位净值和累计净值是什么意思