如何区分融资类信托和投资类信托产品?

1. 如何区分融资类信托和投资类信托产品?

2. 融资类信托与投资类信托有什么区别

　　区分融资类信托和投资类信托上，一般重点分析以下三个要素。
　　第一：资金用途，集合信托所募集的资金是通过什么方式参与到融资方的项目中，如果能形成明确的债券债务关系，那么属于融资类信托。
　　第二：风险控制措施，如果信托产品的融资方有清晰的抵押担保物和质押率，那么属于融资类信托。
　　第三：还款来源，如果信托产品的还款来源与抵押物关联性不大，融资方以抵押物以外的其他来源进行还款，认为属于融资类信托。
　　其次，通过我们的分析，可以看出，不考虑项目融资方和资产质量等因素，仅从产品属性和结构上看，因为信托结构相对简单，信托收益来源相对清晰，融资类信托的固有风险要低于投资类信托，但是具体信托项目的风险除了信托属性外，还要综合分析。

3. 融资类信托和投资类信托的区别

根本的区别在于：一类是债权，一类是股权。1.融资类业务是把信托资金贷款给有资金需求的客户，如房地产公司、工商企业等； 融资融券业务是指证券公司向客户出借资金供其买入证券或出具证券供其卖出证券的业务。由融资融券业务产生的证券交易称为融资融券交易。融资融券交易分为融资交易和融券交易两类，客户向证券公司借资金买证券叫融资交易，客户向证券公司借证券卖出证券为融券交易。 2.投资类业务是指把信托资金投资于证券市场产品或股权。 投行业务是一类金融机构，根据投资银行在线，国际投资银行的业务包括：企业融资，收购兼并，财务顾问等业务。投行业务是资本市场上的主要金融中介。在中国，投资银行业务主要包括： 证券承销、证券交易、兼并收购、资金管理、项目融资、风险投资、信贷资产证券化等。 根本的区别在于：一类是债权，一类是股权。 拓展资料： 融资融券业务风险：1.融资融券业务对标的证券具有助涨助跌的作用。证券市场存在越涨越买、越跌越卖的特征，也就是我们常说的追涨杀跌现象。融资融券业务引入信用交易，投资者可以通过融资或者融券来进行操作，对标的证券具有助涨助跌的作用。 2.融资融券业务的推出使得证券交易更容易被操纵。融资融券业务通过引入信用交易而具有杠杆效应，使得投机资金操纵市场变得更加容易，易引起市场的巨幅波动，损害投资者利益。 3.融资融券业务可能会对金融体系的稳定性带来一定威胁。融资融券交易是一种信用交易，实行保证金体系，这加剧了证券市场的动荡。

4. 信托投资的投资类型

按照投资与生产的关系来划分，信托投资一般分为以下两类：直接投资即生产建设投资，就是投资者把资金投给农、工、商等企业，进行基本建设，或者进行技术改造。间接投资即证券投资。指金融信托机构用货币资金购买股票、国库券、公司债券等有价证券，借以获取收益的行为。另外，信托投资还可以按照信托投资的主体划分为国家信托投资、地方信托投资、企业和单位信托投资、个人信托投资四类；按照信托投资的期限划分为长期投资和短期投资；按照信托投资发生的阶段分为新投资和再投资；按照信托投资的经营目的划分为政策性投资和经济性投资等。

5. 融资类信托的介绍

融资类信托是指将受托资金（或资产）以融资（如贷款、融资租赁等）的方式借给资金（或资产）需求方。与投资类信托产生股权关系不同，融资类信托产生的是债权关系。

6. 信托投资的信托分类

 依委托人的意思表示而人为设立的信托，是意定信托，也称设定信托。意定信托可以是自益信托和他益信托，也可以是生前信托和遗嘱信托等。法定信托是指依法律规定、不依委托人的意思而成立的信托。

7. 请问信托公司的投资类业务和融资类业务分别指的是什么？

1、融资类业务是把信托资金贷款给有资金需求的客户，如房地产公司、工商企业等；
融资融券业务是指证券公司向客户出借资金供其买入证券或出具证券供其卖出证券的业务。由融资融券业务产生的证券交易称为融资融券交易。融资融券交易分为融资交易和融券交易两类，客户向证券公司借资金买证券叫融资交易，客户向证券公司借证券卖出证券为融券交易。
2、投资类业务是指把信托资金投资于证券市场产品或股权。
投行业务是一类金融机构，根据投资银行在线，国际投资银行的业务包括：企业融资，收购兼并，财务顾问等业务。投行业务是资本市场上的主要金融中介。在中国，投资银行业务主要包括： 证券承销、证券交易、兼并收购、资金管理、项目融资、风险投资、信贷资产证券化等。
根本的区别在于：一类是债权，一类是股权。


扩展资料：
融资融券业务风险
1、融资融券业务对标的证券具有助涨助跌的作用。证券市场存在越涨越买、越跌越卖的特征，也就是我们常说的追涨杀跌现象。融资融券业务引入信用交易，投资者可以通过融资或者融券来进行操作，对标的证券具有助涨助跌的作用。
2、融资融券业务的推出使得证券交易更容易被操纵。融资融券业务通过引入信用交易而具有杠杆效应，使得投机资金操纵市场变得更加容易，易引起市场的巨幅波动，损害投资者利益。
3、融资融券业务可能会对金融体系的稳定性带来一定威胁。融资融券交易是一种信用交易，实行保证金体系，这加剧了证券市场的动荡。
参考资料来源：百度百科-融资融券业务
参考资料来源：百度百科-投行业务

8. 信托产品的投资种类

 贷款信托是指通过信托方式吸收资金用来发放贷款的信托方式。这种类型的信托产品，是数量最多的一种。贷款作为一种传统业务，业务流程相对简单，风险控制方法比较成熟，所以信托公司在展业初期，选择这种方式进入市场、树立公司品牌也就顺理成章了。采取贷款方式进行投资，使得这类信托产品在收益风险上具有以下几个特点：首先，项目的收益是封顶的。收益来源于贷款利息，执行人民银行相关利率标准。这意味着委托人的收益高限是贷款利率，而且面临着信托公司提取管理费用，可能对这一收益产生抵扣。不同的管理费用计提方式意味着收益抵扣的程度是不一样的，直接影响着投资人的收益。其次，尽管信托公司基于自身的专业技能挑选了相关的项目进行贷款，但由于信息不对称，只能依赖对信托公司的信任。而信托公司整顿完毕，自身的信誉机制并没有建立起来，贷款的信用风险必须通过外部机制来控制。所以信托的风险控制对投资人来说是重要的，首先要了解和判断是否对此投资。 信托产品预期收益率创新。传统的信托计划预期收益率是固定的，投资者资金即使投资再多，大资金的优势也得不到体现。2005年12月，平安信托在国内首次推出了分档设置收益率的信托产品。丰淳”、“丰鸿”和。丰沛”。三个产品都设置。双预期年收益率”，投资金额在50—200万元之间，预期年收益率为3.7%，如达到200万元以上( 含200万元) ，那么预期年收益率就达到3.9%。另一方面，有些股权投资信托计划没有设置预期收益率，如天津信托发行的“渤海银行股权投资集合资金信托计划”和华宝信托发行的“伊利股份法人股投资集合资金信托计划”，它们的收益来源于所购股份的分红和价值增长，该类产品的收益性设计更加符合信托产品的本质特征，是信托产品的主要收益模式。信托产品附加收益创新。除了在名义收益率上信托产品具有优势，某些信托公司通过拓展信托产品的特殊使用价值，增强对投资者的吸引力。如浙江国信的“三墩颐景园房地产投资集合资金计划”，该产品赋予信托计划投资者对标的房产的优先购买权和购房价格的高折价率，即使投资者本身不购买该房产，这个期权也可以在房产一级市场上以某种方式转让出去，获得一定的价差收益，构成信托产品的潜在附加收益，增加了产品对投资者的吸引力。信托产品收益分配创新。信托计划中规定信托财产的收益半年分配一次，少数的甚至每季度分配，投资者取得的收益可以投资其他的金融产品，获取更多的收益。 多数信托产品的投资对象是单一项目，风险集中在融资方的信用上，如何增强信托产品的安全性始终都是投资者关注的焦点，产品安全不但关系到信托产品的市场认同度，在现有监管政策下，也关系到信托公司的成败。信托产品的安全性创新主要体现在风险控制措施的使用上，除了采用借助政府部门，大型企业集团等高信用主体的声誉外，还采用资产抵( 质) 押，如土地使用权和房产抵押；外部信用措施增强，如第三方担保，.银行信誉调查等，内部信用措施增强，主要是优先/次级结构的运用和其他风险控制措施，如采用财产质押和信用担保双重保证。信托产品安全性创新还体现在组合投资方面，组合投资无疑是分散投资风险最有效的手段之一。其主要体现在证券投资和房地产投资信托产品上，据统计，2007年信托产品资金运用方式中首次运用了组合投资的方式，分散了风险，提高了风险可控度，融资资金规模达到12.175亿元。 流动性是衡量信托产品创新水平的重要指标，信托产品只有通过流动，才具有变现能力，才能规避风险。我国现阶段主要采取四种基本的途径：一是引入“做市商”机制，二是“信证通”模式，三是构建信托产品流通平台；四是开放式信托方式。做市商机制。做市商机制可以采取三种形式：一是信托公司自身做市商，这一模式最早是由中煤信托在其推出的“车公庄危房改造贷款信托”中使用的。中煤信托在产品发行时承诸将提供不超过信托计划资金20%的固有财产，用于受让持有期在6个月以上( 含6个月) 的信托受益权。这种模式实际上是通过回购的方式来增强信托产品的流通性。在信托规模较小的时候，这不失为一种较好的办法，但一旦信托规模扩大以后，单个信托公司恐怕无力承担这种做市商的角色。二是利用“信托的信托”来促使信托产品流动，如中原信托推出的“阳光信托理财计划”中规定，其投资的范围包括该信托公司已开发推出的基础设施类的信托产品，通过这种多次信托，能在一定程度上提高信托产品的流动性，但如果后面发行的信托在销售时遇到困难，信托产品的流动性就无法保障。三是引入商业银行做市商，即信托收益人可持信托合同到商业银行申请抵押贷款。“信证通”模式。影响信托产品流通的另一个关键因素是寻找交易对手的搜寻成本太高，阻碍了潜在买方和卖方的信息交流。通过构建信托产品，转让信息的集中披露平台，降低潜在交易客户的搜寻成本，是促进信托产品流通的一个重要手段。2003年西南证券飞虎网曾经推出“信证通”理财计划，尝试构建国内首个信托产品交易平台，通过这个平台，投资者可随时提出转让或购买某个信托产品。构建信托产品流通平台。由于法规的制约造成信托公司本身营销渠道狭窄，信托公司可以通过与银行、保险、证券公司等金融机构的战略合作，构建信托产品的流通平台。信托公司可以利用银行或证券公司的营业网点进行代理销售信托产品、办理信托产品的转让和抵押解决信托产品的流通问题，特别是个人信托品种，通过与银行、证券公司的合作不仅能扩大销售范围、降低成本并且能充分体现以“客户为中心”的思想。开放式信托模式。开放式信托是开放式的类货币市场的信托基金”，其创新的主要点在于开放性的流动性安排。它以货币市场为主的投资范围也易于流动性的安排，因为货币市场的投资产品本身保证了其投资具有很高的流动性。它与一些基金公司发行的货币基金相比，强调。以5万元人民币投资起点”，符合面向“高端投资者的信托规制要求”，如上海国授的“现金丰利系列集合资金信托计划”。