反洗钱法可疑可疑交易异常怎么处理

1. 反洗钱法可疑可疑交易异常怎么处理

根据我国法律规定，可疑交易标准如下：
（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
（二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。
（三）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。
（四）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。
【本文关联的相关法律依据】
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第二章
第五条 金融机构应当报告下列大额交易：
（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
（二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。
（三）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。
（四）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。
累计交易金额以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。中国人民银行根据需要可以调整本条第一款规定的大额交易报告标准。

2. 反洗钱中如何认定可疑交易重复上报

 1.存在防御性报送问题《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定银行业可疑交易报告标准中，大多数是“定性标准。其中，有的标准需要核实企业生产经营状况、财务状况，其他涉及频繁”、“大量”、 “可疑”等条款。 为避免漏报可疑交易，从而多报大量垃圾信息。2.存在重复报告问题符合两个以上标准的可疑交易存在重复报送现象。此外，反洗钱监控系统对“短期”设置的天数，系统采取滚动累计重复筛选，可能导致重复报告问题。3.存在漏报告问题,有的支行柜面人员过分依靠系统甄别，由于有些业务系统可能没有覆盖，导致漏报告问题时有发生。

3. 如何识别反洗钱重点可疑交易的方法

目前，经济发展迅速，洗钱犯罪活动也越来越严重，洗钱不仅破坏我国的金融体系，影响金融业的健康发展，而且还会对我国经济建设和社会稳定产生严重的破坏作用。做好反洗钱工作不仅是打击违法犯罪、促进金融稳定、维护公平公正的市场经济秩序，更是树立科学发展观的客观需要。金融机构是洗钱犯罪的首要渠道，所以加强反洗钱工作迫在眉睫。我们柜员在办理业务过程中，要严格执行《个人存款账户实名制规定》、《人民币银行结算账户管理办法》、《现金管理暂行条例》以及《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，通过分析客户的交易信息，识别出可疑交易。分析和识别反洗钱可疑交易是做好反洗钱实务工作的根本，也是反洗钱工作中的关键环节，只有会分析，能识别，才能从源头和流通渠道上遏阻洗钱活动。如何分析和识别可疑交易呢？我想从以下几点简单谈一谈：
　　一、从资金交易分析、识别。1,在短期内，资金交易频繁，每天交易达几十笔，资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。2,没有正常原因，开多个帐户，且销户前发生大额收付或转帐业务。
　　二、从开户资料分析、识别。开户时留存的客户信息是否真实，如：资金收入、职业、年龄是否切合实际。
　　三、从交易时间分析、识别。1，开户时间与第一次交易时间过长，开户后几个月才发生业务，且短期内资金收付数额较大。2，在网上银行操作不正常时间，一般在凌晨1点至4点交易即为可疑。
　　四、从客户办理业务行为分析、识别。1，在一天中，某客户按规排队，遵守秩序,在不同柜员窗口存不同帐户大量现金。2，很多客户往同一帐户存不同金额的款，且客户对此帐户信息不明确，此帐户即为可疑帐户。
　　五、从监控录像分析、识别。从监控录像查看客户行动举止以及身着打扮。在柜台办理业务时穿戴异常,不正视柜员,不看为其办理存取款业务过程。在柜员机前办理业务时，穿戴严实，看不清本人的面目，且多次在柜员机前办理业务均为此打扮，即为可疑。
　　我从以上五点初步分析、识别不法分子的可疑交易，供大家参考，并希望大家给予宝贵议见和建议。我认为我们柜员在办理业务中要做到“了解你的客户，知道业务用途”，只有了解客户的基本情况，知道办理每笔业务客户的用途，才能知道他的正常交易模式，才能知道他的交易是否在我们的反洗钱工作内。(刘孙奎)

4. 反洗钱法可疑交易

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当报告下列大额交易：当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。累计交易金额以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：未按照规定履行客户身份识别义务的；未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；违反保密规定，泄露有关信息的；拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。金融机构有前款行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。对有前两款规定情形的金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分，或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。
【本文关联的相关法律依据】
《中华人民共和国反洗钱法》第二条 本法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。第三十二条 金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：（一）未按照规定履行客户身份识别义务的；（二）未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；（三）未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；（四）与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；（五）违反保密规定，泄露有关信息的；（六）拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；（七）拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。金融机构有前款行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。对有前两款规定情形的金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分，或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第二章大额交易报告第五条 金融机构应当报告下列大额交易：（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。（二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。（三）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。（四）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款

5. 反洗钱法可疑交易

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当报告下列大额交易：当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。累计交易金额以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：未按照规定履行客户身份识别义务的；未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；违反保密规定，泄露有关信息的；拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。金融机构有前款行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。对有前两款规定情形的金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分，或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。【法律依据】《中华人民共和国反洗钱法》第二条本法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。第三十二条金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：（一）未按照规定履行客户身份识别义务的；（二）未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；（三）未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；（四）与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；（五）违反保密规定，泄露有关信息的；（六）拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；（七）拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。金融机构有前款行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。对有前两款规定情形的金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分，或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第二章大额交易报告第五条金融机构应当报告下列大额交易：（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。（二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。（三）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。（四）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款

6. 反洗钱法规定,未按规定报送可疑交易报告,致使洗钱后果发生,会的什么处罚

根据《反洗钱法》第三十二条的规定，银行业金融机构未按照有关规定履行反洗钱职责，致使洗钱后果发生的，处以50万元以上500万元以下罚款。并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处以5万元以上50万元以下罚款，情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或吊销其经营许可证。

7. 网点收到反洗钱监测系统提示某账户涉可疑交易,应如何处置

亲爱的您好，很高兴为您解答、亲~为您查询到一是多笔分散转入、集中转出的交易，亦或者集中转入、分散转出的；二是频繁发生现金存入或者支取业务的；三是个人账户与单位账户之间频繁发生大额交易的；四是经常通过支付宝、微信等第三方支付机构发生转账、提现交易的。当系统把这些有可疑风险的交易提给人工符合时，监管人员的反洗钱工作人员会逐笔进行再分析，比如说查其账户交易流水、向可疑账户开户行寻求协助查询等，了解该客户的身份、职业背景，综合判断以后得出排除或者上报的结论。如果排除的话，这部分交易信息是不会传输到人行反洗钱中心的；只有上报时人行才会收到银行提交的可疑交易报告！当然，各大银行对于可疑交易的上报是非常严谨的，当监管人员认为该客户有洗钱嫌疑的，会先让开户行进行协查并出具是否封停账户的意见书，也就是说会提前和客户进行咨询沟通，如果其没有正常合理的解释，监管人员会建议其做销户处理，客户极度不配合时才会采取封停措施；即便做了封停处理，客户依然可以提交能够排除自身洗钱嫌疑的合理证据，监管人员认可后依然会恢复其账户的正常使用。〖希望我的回答能够帮助到您~〗【摘要】
网点收到反洗钱监测系统提示某账户涉可疑交易,应如何处置【提问】
亲爱的您好，很高兴为您解答、亲~为您查询到一是多笔分散转入、集中转出的交易，亦或者集中转入、分散转出的；二是频繁发生现金存入或者支取业务的；三是个人账户与单位账户之间频繁发生大额交易的；四是经常通过支付宝、微信等第三方支付机构发生转账、提现交易的。当系统把这些有可疑风险的交易提给人工符合时，监管人员的反洗钱工作人员会逐笔进行再分析，比如说查其账户交易流水、向可疑账户开户行寻求协助查询等，了解该客户的身份、职业背景，综合判断以后得出排除或者上报的结论。如果排除的话，这部分交易信息是不会传输到人行反洗钱中心的；只有上报时人行才会收到银行提交的可疑交易报告！当然，各大银行对于可疑交易的上报是非常严谨的，当监管人员认为该客户有洗钱嫌疑的，会先让开户行进行协查并出具是否封停账户的意见书，也就是说会提前和客户进行咨询沟通，如果其没有正常合理的解释，监管人员会建议其做销户处理，客户极度不配合时才会采取封停措施；即便做了封停处理，客户依然可以提交能够排除自身洗钱嫌疑的合理证据，监管人员认可后依然会恢复其账户的正常使用。〖希望我的回答能够帮助到您~〗【回答】
提示可疑交易后.就这样处理了？【提问】
亲爱的您好，很高兴为您解答、亲~为您查询到一般可疑交易规蜜会有提示，或地址或电话，首先是旺旺留言给买家，确认订单详情及收货信息如果买家没有回复，请上快递网点查一下，有些地方的收货地址确实很简单，比如**镇**收，咋一看也可疑，但实际情况可能是当地特有的，这种的直接可以发货；如果是电话多一位少一位的，进订单详细页面查看，核对一下支付宝账号信息，很多人的支付宝是电话号码，遇上粗心买家，多写少写了，可自行核实修改过来，如果实在找不到线索的，旺旺留言说明原因，暂不发货并规蜜备案一下；如果收件人地址电话确实非常荒诞的，比如电话号码是1234567，地址是快递都找不到的或地球上根本没有这个地址的（^_^)甚至还留了Q号的，那么，果断规蜜备案并旺旺留言不发货。以上，希望能帮助到亲~〖希望我的回答能够帮助到您~〗【回答】
亲爱的您好，很高兴为您解答、亲~为您查询到1.先在线与买家联系，如果买家回复，进行沟通确定，排除可疑后可发货；在线联系提出恶意要求，可拒绝，告知买家拒绝的 原因。2在线与买家联系，未回复，电话沟通进行录音，环节同1然后：第一规蜜是否有预警如果有预警可以直接先对可疑内容进行投拆第二、如果规蜜未预警确定是可疑订单可以先到规蜜进行投拆备案〖希望我的回答能够帮助到您~〗【回答】
你这个回答不是我想要的吧？【提问】
我是说网点收到反洗钱监测系统提示某账户涉可疑交易.应如何处置？【提问】
是银行的这个勒？【提问】
亲爱的您好，很高兴为您解答、亲~为您查询到要看是储蓄卡账户还是信用卡账户：1、要是储蓄卡账户，有可能是持卡人被银行监控到有反洗钱的痕迹，或是卡片有被盗刷的危险，在这种情况下，持卡人带卡片及身份证前往银行柜台解除。2、要是信用卡账户，被列为可疑账户通常持卡人有恶意透支或长期逾期等情况，持卡人拨打发卡银行信用卡中心客服电话，询问被标注可疑账户的具体原因，并咨询如何解决。〖希望我的回答能够帮助到您~〗【回答】

8. 反洗钱可疑交易排除怎么写

需要人工核查排除。写的内容包括，排除理由过于简单 录入的排除理由仅为简单的一句话，排除理由类同比例大 ，排除理由空洞，无实质内容 有的排除理由，虽然进行了大段的文字描述，排除理由与案例可疑特征不符 录入的排除理由与反洗钱系统抓取的案例特征不符，或者是同一客户，不同时期的排除理由存在明显矛盾。。
反洗钱可疑交易排除，长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。没有这种情况就可以排除
对于反洗钱系统预警出来的可疑交易，需要通过人工的核查之后，最终判别是排除，还是上报。在这个过程中对我们的各岗位的反洗钱工作人员的分析能力提出了一定的要求，而近期在对一个月时间内可疑案例处理情况的抽查中发现了，许多问题，未达到监管的要求，尤其是对于排除的可疑案例中录入的排除理由，存在问题尤为突出，具体包括：
一、排除理由过于简单 录入的排除理由仅为简单的一句话，仅描述客户的职业或行业，这只是客户尽职调查的一方面内容，很多时候无法仅凭一个信息点就可以直接排除可疑的情形。需要按照要求结合客户身份信息、财务状况、经营业务等对异常交易进行分析，才可以满足排除的要求。
二、排除理由类同比例大 某网点已排除的可疑案例中，录入的排除理由90%以上为“该客户从事批发零售行业”，或者是与批发零售有关的描述，且均未进行进一步的分析，这样的描述，使得后来的检查或者查看者无法通过此描述去判断，案例排除的合理性。
三、排除理由空洞，无实质内容 有的排除理由，虽然进行了大段的文字描述，但是，仔细看具体内容，发现不包含对客户身份、财务状况、经营业务等基本信息的描述，仅对系统可见的交易情况进行简单整合描述后，以主观臆测为判断理由。
四、排除理由与案例可疑特征不符 录入的排除理由与反洗钱系统抓取的案例特征不符，或者是同一客户，不同时期的排除理由存在明显矛盾。由此可见，在进行案例分析处理的时候，未进行实质的调查分析，凭着自我的经验进行录入，并未正真做到了解你的客户，甚至，有的案例的基本情况都没有看清楚，就录入了既定的理由进行排除。
五、排除理由为直接判断，缺少必要分析 还有的排除理由为直接排断，未进行简单分析，直接判断为正常往来不可疑。例如家庭支出，予以排除；工作人员，予以排除等理由。【摘要】
反洗钱可疑交易排除怎么写【提问】
需要人工核查排除。写的内容包括，排除理由过于简单 录入的排除理由仅为简单的一句话，排除理由类同比例大 ，排除理由空洞，无实质内容 有的排除理由，虽然进行了大段的文字描述，排除理由与案例可疑特征不符 录入的排除理由与反洗钱系统抓取的案例特征不符，或者是同一客户，不同时期的排除理由存在明显矛盾。。
反洗钱可疑交易排除，长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。没有这种情况就可以排除
对于反洗钱系统预警出来的可疑交易，需要通过人工的核查之后，最终判别是排除，还是上报。在这个过程中对我们的各岗位的反洗钱工作人员的分析能力提出了一定的要求，而近期在对一个月时间内可疑案例处理情况的抽查中发现了，许多问题，未达到监管的要求，尤其是对于排除的可疑案例中录入的排除理由，存在问题尤为突出，具体包括：
一、排除理由过于简单 录入的排除理由仅为简单的一句话，仅描述客户的职业或行业，这只是客户尽职调查的一方面内容，很多时候无法仅凭一个信息点就可以直接排除可疑的情形。需要按照要求结合客户身份信息、财务状况、经营业务等对异常交易进行分析，才可以满足排除的要求。
二、排除理由类同比例大 某网点已排除的可疑案例中，录入的排除理由90%以上为“该客户从事批发零售行业”，或者是与批发零售有关的描述，且均未进行进一步的分析，这样的描述，使得后来的检查或者查看者无法通过此描述去判断，案例排除的合理性。
三、排除理由空洞，无实质内容 有的排除理由，虽然进行了大段的文字描述，但是，仔细看具体内容，发现不包含对客户身份、财务状况、经营业务等基本信息的描述，仅对系统可见的交易情况进行简单整合描述后，以主观臆测为判断理由。
四、排除理由与案例可疑特征不符 录入的排除理由与反洗钱系统抓取的案例特征不符，或者是同一客户，不同时期的排除理由存在明显矛盾。由此可见，在进行案例分析处理的时候，未进行实质的调查分析，凭着自我的经验进行录入，并未正真做到了解你的客户，甚至，有的案例的基本情况都没有看清楚，就录入了既定的理由进行排除。
五、排除理由为直接判断，缺少必要分析 还有的排除理由为直接排断，未进行简单分析，直接判断为正常往来不可疑。例如家庭支出，予以排除；工作人员，予以排除等理由。【回答】
以上是这边查询到的、您参考看看哈、希望可以帮助到您【回答】
疑似过渡公司资金怎么排除【提问】
转账专用过渡户是银行等金融企业的专用会计科目，一般是企业需要将保证金存入某银行但又没有结算账号就开一个保证金专用账号该账号属于企业所有，可以认为是冻结一部分资金。【回答】
参考看看、亲【回答】