理财顾问的知识要求

1. 理财顾问的知识要求

财务或金融相关专业，具备经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规等基础知识。技能要求：英语熟练经验要求：有证券、保险、银行从业经验。职业素养：需具有理性的分析与解决问题的能力、善于沟通、有强烈的责任心、具备良好的人品及职业操守、工作的相对的独立性。一名优秀的理财顾问应该具有何种特性:身兼多能的金融通才　一个优秀的理财顾问，不仅应该熟悉金融产品，还要熟悉各种投资工具和产品，如保险、证券、不动产甚至邮票、黄金等等，以及对相关法规的掌握、运用，只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力，且将自己所学所知不断更新，才能为客户提供有价值的资讯。强势的专业背景优秀的理财顾问身后，应该有强大的数据、政策平台作为支持、以确保为客户所制订的方案规避可能出现的风险。良好的职业素质具有良好的信誉，一切以客户为先，严守客户资料的隐私性和保密性。

2. 做个人理财顾问需要什么样的条件？

1、需要有良好的人品及职业操守
以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。
2、需要有丰富的金融、投资、经济、法律知识
理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。
3、需要有丰富的实践经验
理财规划是一门实践性很强的业务，理财顾问不仅要"能说"，还要"能做"，只讲理论是不能帮助客户达成理财目标的。因此，实践经验是否丰富是客户选择理财规划师的一个重要标准。
4、需要有相对的独立性
在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有推销产品目的，这是客观存在的问题。
但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是"为推销而理财"。今后社会上会出现很多"独立的理财公司"，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。
5、需要有良好的个人品牌
今后社会上一定会出现一批具有良好口碑的"名牌理财顾问"，客户选择这些名牌理财规划师应该会得到更优质的服务，"信誉"是理财规划师赖以生存的重要基础。

扩展资料个人理财兴起于美国上世纪90年代初，成熟于90年代末，经过10余年的发展，独立理财顾问已经成为一个新兴的职业。而我国内居民储蓄额已超过10万亿元。据专业理财网站的调查，有78%的被调查者对理财服务有需求；50%以上的人愿意为理财服务支付费用。
理财顾问在现代社会扮演着十分重要的角色，是专门从事为人们提供投资建议而获得薪酬的一类人。理财顾问的职责简单来说分为以下几点：
1、对客户进行全面的资金情况测评。
2、分析客户的资金状况。
3、找出资金缺口。
4、制订合理的资金分配方案，并根据个人不同的成长阶段、风险偏好，为客户推荐投资方向。
通俗来讲，理财顾问的工作是为客户进行理财服务，运用所掌握的专业知识为客户制定合理的投资方案和资金分配方案。
参考资料来源：百度百科-私人理财顾问
参考资料来源：百度百科-理财顾问

3. 求一份应聘外资银行个人理财顾问的英文简历

1Oneself is passing to connect the course that the origin persues law profession particularly now;The educational background is an university, the undergraduate course is learning
2, oneself hold the post of personal loan section customer a post of manager in the company in now, the main work contents is toward the customer to introduce a new bank product, completing a company the business index sign of the establishment, expanding new customer's community, carrying out a related service of lending money the business for the customer.Support a relationship with each bank. 
3, oneself treat a work hard be responsible for, be good at the work which moderates an of each section.Own a good cooperative relation with bank.Acquaint with the bank various product and operation process, own extensive society relation and good communication ability.Can complete various work mission that the superior hands over to treat independently.

4. 个人理财顾问发展前景如何？

　　每个行业发展都是很不错的，只要自己肯努力。

　　做个人理财顾问需要的条件：
　　1.专业：
　　财务或金融相关专业，具备经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规等基础知识。
　　2.技能要求：
　　英语熟练
　　3.经验要求：
　　有证券、保险、银行从业经验。
　　4.职业素养：
　　需具有理性的分析与解决问题的能力、善于沟通、有强烈的责任心、具备良好的人品及职业操守、工作的相对的独立性。

　　个人理财顾问需要的素质要求
　　1、丰富的金融、投资、经济、法律知识 理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。
　　2、良好的人品及职业操守 客户是理财规划师的"衣食父母"，理财规划师应以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。1、丰富的金融、投资、经济、法律知识 理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。
　　3、相对的独立性在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有推销产品目的，这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是"为推销而理财"。今后社会上会出现很多"独立的理财公司"，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。

　　理财顾问主要工作内容：
　　与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议；
　　指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。
　　针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导。
　　及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告

5. 外资银行好进么 有什么要求

外资银行相比中资银行更看重能力，而且里面做事流程比较规范；首先你要进去你得会英语、金融专业毕业的；

6. 大家好，请问我这样的条件去外资银行应聘什么岗位比较合适？

终于找到了一个值得回答的问题了 
我觉得在回答你的问题之前 我有必要问你一下 你是不是愿意在工作上从头开始？ 因为根据我的个人理解 不管是什么外资银行 如果是对于那些非应届的应聘者 多数是要看相关岗位的工作经验的 虽说外贸方面的经验在国际结算相关部门确实有点帮助 不过企业的外贸岗位的工作内容和外资银行在国际结算方面的侧重点不同 
我的意思就是 你3年的经验未必被银行方面认可 或者说你的竞争力比起应届生或是3年银行经验的人士而言 应聘外资银行 你基本没有优势 可能某些银行看中了你外贸方面的经历 愿意给你一个机会 多数情况下 你可能也要像个新人一样 我指的是你的待遇或是行内的级别 甚至是银行内的地位之类的方面 甚至是劳务派遣或者是非正式编制的员工
所以 我觉得你对于这个问题一定要先考虑清楚 我虽然不是做真正定义上的HR 不过对于外资银行 实习过1家 工作过2家 我可以肯定这个问题你是不能避免的 
最坏的情况 你就是以非编制的签约1年 然后1-2年内转为正式的 最好的情况 也就是你是正式的不过级别也是最低的 当然 这要根据你的实际情况和外资银行HR对你的认可程度而定 不过我想可能的范围也就是这样了

再说说你可能从事的岗位 外资银行的岗位其实也很难 对于那些600人以上的和100人以下的就完全不一样了 岗位的设置方面也差别很大 而且要看你身处哪个城市 比如上海多数是中国区的总部甚至是亚太区的总部 岗位当然比较多 如果你只是一个分行甚至是一个代表处可能岗位就不多了
说句不好听的 除了你的经历 你其他的优势完全可以忽略不计 比如说英语吧 外资银行那些正统应届进来的CET6 525以上也只能算得过且过的水平 很多国外留学回来的 虽然在专业知识和能力方面可能不如国内名校的 但英语上的运用能力肯定超过没有出过国的很多很多了 文字功底和思维能力也是一样的 要看和谁比较 外资银行筛选的流程上看 凡是进来的总有过人之处的 这不比中资银行 很多人水平其实并不怎么样

好了 回答你的问题吧
首先是市场类的岗位 也就是客户经理 理财顾问之类的 这个岗位永远是欠缺的 不过也分拓展型和维护型 维护型就是指你进去之后分配给你客户 你只要起到桥梁作用就行 这类岗位真的不错 只要你真心喜欢 工作的还是很开心的 待遇也不错 拓展型的就是有销售压力的 底薪加提成 而且后者的进入门坎不高 
然后就是国际结算方面了 汇款 尤其是外币方面的应该不适合你 不过信用证这块我想你还是有点了解吧 信用证这方面的岗位太多 也没办法一一列举 不过我觉得这块内容你可以试试 机会相对来说还是有点的
其他的么 说真的也想不出什么比较适合你的 

顺便说一句 中资银行也挺好的 不管从工作压力上还是待遇上或许在多数岗位上综合考虑都优于外资银行了

7. 银行的考试都要考英语吗？还是只有外资银行是需要的？

您好！我国的国内金融机构考试主要内容包括公共基础、专业知识以及行测。考试题型一般会有多选单选简答判断论述作文。英语不是必考课程。外资银行英语是必考课程。谢谢阅读！

8. 您好，理财销售究竟需要多高学历，我拿到了一家外资的理财销售offer

没必要，我办的是假毕业证，本科的！我应聘店长是114个人.3个研究生，还有几个又是311又是重点的，屁，最后就我应聘成功！现在的社会吃在嘴上