非法集资政府如何处理办法

1. 非法集资政府如何处理办法

违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，以非法吸收公众存款罪定罪处罚。如果以非法占有目的，采取欺骗手段骗取资金的，以集资诈骗罪定罪处罚。
《最高法院关于非法集资刑事案件的司法解释》
第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
（一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
（二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。
第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：
（一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；
（二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；
（三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；
（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；
（五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；
（六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；
（七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；
（八）以投资入股的方式非法吸收资金的；
（九）以委托理财的方式非法吸收资金的；
（十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；
（十一）其他非法吸收资金的行为。
第四条以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。
使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：
（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；
（二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；
（三）携带集资款逃匿的；
（四）将集资款用于违法犯罪活动的；
（五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；
（六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；
（七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的；
（八）其他可以认定非法占有目的的情形。以上是对非法集资政府如何处理办法有哪些问题的解答。

2. 政府非法集资的处理办法处罚是什么？

刑法第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
第一百九十九条犯本节第一百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪，数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。
第二百条单位犯本节第一百九十二条、第一巨九十四条、第一百九十五条规定之罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。
一、相关司法解释
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第四条以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。
使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：
(一)集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；
(二)肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；
(三)携带集资款逃匿的；
(四)将集资款用于违法犯罪活动的；
(五)抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；
(六)隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；
(七)拒不交代资金去向，逃避返还资金的；
(八)其他可以认定非法占有目的的情形。
集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚；非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。
第五条个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。
单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在500万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。
集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。

3. 政府非法集资的处理办法处罚是什么

刑法第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
第一百九十九条犯本节第一百九十二条、第一百九十四条、第一百九十五条规定之罪，数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并处没收财产。
第二百条单位犯本节第一百九十二条、第一巨九十四条、第一百九十五条规定之罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。
一、相关司法解释
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第四条以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。
使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：
(一)集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；
(二)肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；
(三)携带集资款逃匿的；
(四)将集资款用于违法犯罪活动的；
(五)抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；
(六)隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；
(七)拒不交代资金去向，逃避返还资金的；
(八)其他可以认定非法占有目的的情形。
集资诈骗罪中的非法占有目的，应当区分情形进行具体认定。行为人部分非法集资行为具有非法占有目的的，对该部分非法集资行为所涉集资款以集资诈骗罪定罪处罚；非法集资共同犯罪中部分行为人具有非法占有目的，其他行为人没有非法占有集资款的共同故意和行为的，对具有非法占有目的的行为人以集资诈骗罪定罪处罚。
第五条个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。
单位进行集资诈骗，数额在50万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在150万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在500万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。
集资诈骗的数额以行为人实际骗取的数额计算，案发前已归还的数额应予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的广告费、中介费、手续费、回扣，或者用于行贿、赠与等费用，不予扣除。行为人为实施集资诈骗活动而支付的利息，除本金未归还可予折抵本金以外，应当计入诈骗数额。

4. 非法集资的形式以及处置方式是什么？

非法所得者，常常打着招商引资、投资开发等合法经营的幌子，对参与群众进行灌输，使群众失去判断，盲目投入。事实上，这几家企业和个人就是靠拆东墙、补西墙、用今天集中的钱、昨天的债、先参与的人挣的后加入人的钱。几个先入者侥幸得利，一旦资金链断裂，公司立即陷入崩溃，大批后来者成了巨大风险的承担者，直至血本无归。所以当有人对你说高投入高回报的事情千万不能相信，毕竟没有馅饼，即使是亲戚朋友让你加入也不能加入！
一、非法集资处置原则如何？
按照国家要求，非法集资善后处理工作的主体是犯罪地人民政府。根据国务院第247号令，原则上“因参与非法金融业务活动而遭受的损失由参加者自负”。简而言之，参与非法集资“责任自负，风险自负，法律不保护，政府不代偿”。
二，到底能收回多少呢？
处理非法筹资问题的工作流程，一般是：
1.犯罪地人民政府组织有关成员单位组成专案组(或工作组)。
2.根据案件的实际情况，组织取缔非法集资活动，发布公告。
3.对筹款群众、筹款数额等进行逐笔登记，掌握案件的筹款总额、筹款总额、已返款金额等情况。
4.专案组对涉案企业(个人)的债权清收、财产保全、以及通过公开拍卖等手段变现，用于追回资金。
5.专案组根据清理后的余款，按照筹款参与人集资额的比例，制定统一的返款政策、返款原则、回款方案、回款比例等原则，对回款方案和回款比例进行处理，并以处置报告的形式完成案件的善后处理。
三、非法集资较为普遍的形式是什么？
(一)投资理财方面。
最近两年，各地以投资理财咨询名义开展各种金融业务活动的公司数量较多，如投资咨询、非融资担保、第三方理财，财富管理等，往往打着投资理财的旗号，承诺无风险，高收益，对社会公开发行理财产品吸收公众资金，甚至伪造投资项目或借款者，直接实施集资诈骗。
二p2p网上借贷。
提醒广大投资者，p2p网络借贷是一种信息中介，只能进行“点到点”、“个人到个人”交易撮合，无法作为信用中介，投资者签订借款合同的对象不可能是平台本身；p2p实质上是向陌生人借钱，高风险投资类型，要求投资者具备相应的风险意识、投资管理能力和风险承受能力；要警惕“担保”、注意一些通过论坛、网帖、甚至是街头摊贩，保证收益的宣传。市集及其他线下渠道以“p2p”名义招揽客户的机构和人员。
三农民专业合作社。

5. 非法集资是政府行为的相关内容有什么呢？

近年来，非法集资案件居高不下，大案要案频发，严重影响了社会经济和金融秩序的健康发展，损害了广大人民群众的根本利益。为维护正常的金融秩序，保护人民群众的合法权益，在全旗上下营造浓厚的防范和打击非法集资舆论氛围，引导社会公众增强法制观念，提高防范非法集资风险的意识，根据国家处置非法集资部际联席会议和自治区、赤峰市处置非法集资工作领导小组关于防范和处置非法集资工作的相关要求，现将有关事宜通告如下：
一、当前非法集资的主要形式和特征非法集资本质上是一种非法金融服务，情况复杂，表现形式多种多样，有的打着“支持地方经济发展”、“倡导绿色、健康消费”等旗号，有的引用产权式返租、电子商务、电子黄金、互联网投资基金等新概念，有的承诺高额回报、编造虚假项目、利用亲情诱骗，有的以浮夸的名头、国际范儿的包装虚假宣传造势，等等，手段非常隐蔽，欺骗性很强。主要特征：一是未经监管部门依法批准，违规向社会筹集资金。如未经批准吸收社会资金；未经批准公开、非公开或变相发行股票、债券等。二是承诺在一定期限内给予出资人货币、实物、股权等形式的投资回报。如：以收购或包销产品等方式支付回报；以商品销售的方式吸收资金，以承诺返租、回购、转让等方式给予回报。三是以合法形式掩盖非法集资目的。为掩饰其非法目的，往往与受害者签订合同，伪装成正常的生产经营活动，最大限度地实现其骗取资金的最终目的。四是通过媒体、推介会、传单、手机短信、微信等途径向社会公开宣传。
二、充分认识非法集资的社会危害性非法集资涉及面广，危害极大。一是扰乱社会主义市场经济秩序。非法集资活动以高回报、高返利为诱饵，以骗取资金为目的，破坏了金融秩序，影响金融市场的健康发展。二是严重损害群众利益，影响社会稳定。非法集资具有很强的欺骗性，容易蔓延，犯罪分子骗取群众资金后，往往大肆挥霍或迅速转移、隐匿，使受害者损失惨重，极易引发群体性事件，直接影响社会稳定。三是损害政府声誉和形象。非法集资活动往往以“响应国家政策”、“支持生态环境保护”等为名，进行欺诈活动，既影响了国家政策的贯彻执行，又严重损害了政府的声誉和形象。
三、坚决打击非法集资活动非法集资是违法行为，参与者的利益不受法律保护。凡非法吸收公众存款、集资，非法高利贷经营，或以从事动产、有价证券、投资基金等名义开设“地下钱庄”等涉嫌非法集资行为，将严格依照相关法律法规规定追究责任，构成犯罪的，依法移送司法机关追究刑事责任。已经参与非法集资的企业、个人要尽快脱离非法集资活动并主动报案，配合公安机关查清犯罪事实。
四、牢固树立风险防范意识广大群众一定要提高防范能力，牢固树立风险防范意识和风险自担意识。要认清非法集资的形式和特征，参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。面对手段多样的非法集资活动，社会大众一定要端正心态，善于理性思考和分析，要懂得“天上不会掉馅饼”、“世上没有免费的午餐”的道理，对“高额回报”、“快速致富”、“一夜暴富”的所谓投资项目一定要擦亮眼睛，提高警惕，谨防上当受骗，避免自身利益遭受损失。

6. 政府如何处理非法集资案件

1、案件受理
案件受理实行属地管理，由行业主(监)管部门负责具体办理。行业主(监)管部门应建立健全涉嫌非法集资案件受理登记制度，确定部门及人员负责案件的受理工作，区别不同情况进行处理：
(1)对不属于非法集资性质的举报线索，由行业主(监)管部门作出终结受理结论，并向举报人回复。
(2)对管理职责明确的涉嫌非法集资活动线索，由行业主(监)管部门在职权范围内受理。
(3)对案情复杂或超出部门管理权限的，由行业主(监)管部门提出意见和处置建议报省级人民政府。
2、调查取证
案件调查取证由省级人民政府组织，行业主(监)管部门主办。省级人民政府应组织、督导各相关部门依据工作职责和实际需要，及时开展涉嫌非法集资案件调查取证。对案情单一、主(监)管部门职责明确的涉嫌非法集资案件，公安机关、行业主(监)管部门应在职权范围内开展调查工作。对案情复杂、涉及面广、调查难度大的涉嫌非法集资案件，由省级人民政府组织召开有关部门参加的联席会议，成立联合调查组，确定牵头部门和参与部门，开展联合调查取证。
3、立案侦查
立案侦查由公安机关主办，行业主(监)管部门配合。省级人民政府应加强对涉嫌非法集资案件立案侦查的组织领导，提高办案效率和质量。
公安机关根据举报、报案或有关部门移送的涉嫌非法集资案件线索，对符合立案条件的，依法立案侦查，并向省级人民政府报告。
4、性质认定
性质认定由省级人民政府负责，依法进行认定。对于法律规定明确、性质无争议的非法集资案件，公安、司法机关可依职权直接认定和处理。公安、司法机关认为需要行业主(监)管部门出具行政认定意见的，相关行业主(监)管部门应根据证据材料作出是否符合行业技术标准的行政认定意见。
5、处置善后
案发地省级人民政府负责本辖区非法集资案件的处置和维护社会稳定工作。对情节较轻、社会影响较小、非法集资单位或个人有还款能力和还款意愿的案件，由省级人民政府责令非法集资单位或个人立即停止非法集资活动，指导、督促其限期完成集资款的清理和清退。
一、处置非法集资工作应遵循哪些原则？
1、政府主导。处置非法集资工作实行省级人民政府负责制。省(自治区、直辖市)人民政府对辖区内处置非法集资工作负总责，指导、组织、协调有关部门做好处置非法集资工作。
2、属地管理。非法集资案件查处实行属地管理，涉案地省级人民政府组织有关部门做好案件的受理、调查、立案、认定和处置善后等工作。
3、依法查处。省级人民政府及各行业主(监)管部门应按照职责分工和工作权限，依法查处非法集资活动，做到事实清楚、证据确凿、定性准确、依法处置。
4、及时果断。省级人民政府及各行业主(监)管部门应加强对涉嫌非法集资活动的监测，做到早发现、早报告、早预警、早处置，从源头上防止非法集资活动的蔓延。
5、协作配合。省级人民政府及各行业主(监)管部门在处置非法集资工作中，要加强沟通、密切配合、互通信息、资源共享，形成处置合力。

7. 参与了非法集资的处理政策是什么呢

第一百七十六条【非法 吸收公众存款 罪】 非法吸收公众存款 或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处 三年以下有期徒刑 或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。 单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他 直接责任人 员，依照前款的规定处罚。

8. 国家对非法集资是如何进行法律上的处理的？

违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，以非法吸收公众存款罪定罪处罚。如果以非法占有目的，采取欺骗手段骗取资金的，以集资诈骗罪定罪处罚。
《最高法院关于非法集资刑事案件的司法解释》
第一条 违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：
  （一）未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；
  （二）通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；
  （三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；
  （四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。
  未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法吸收或者变相吸收公众存款。
  第二条 实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：
  （一）不具有房产销售的真实内容或者不以房产销售为主要目的，以返本销售、售后包租、约定回购、销售房产份额等方式非法吸收资金的；
  （二）以转让林权并代为管护等方式非法吸收资金的；
  （三）以代种植（养殖）、租种植（养殖）、联合种植（养殖）等方式非法吸收资金的；
  （四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；
  （五）不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金的；
  （六）不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金的；
  （七）不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单据等方式非法吸收资金的；
  （八）以投资入股的方式非法吸收资金的；
  （九）以委托理财的方式非法吸收资金的；
  （十）利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金的；
  （十一）其他非法吸收资金的行为。
第四条 以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。
  使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：
  （一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；
  （二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；
  （三）携带集资款逃匿的；
  （四）将集资款用于违法犯罪活动的；
  （五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；
  （六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；
  （七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的；
  （八）其他可以认定非法占有目的的情形。