设计一份保险计划书

1. 设计一份保险计划书

　　您好！

　　正常情况下，对于人们来说，正常的保险体系，是应该以社会保险为基础的，然后在此基础上辅助合适的商业保险为补充的。

　　购买适合全家人的商业保险产品，保障应是第一位的。建议可以优先给家庭的经济支柱投保。

　　总体来说，张太太的险种保障相对全面，只是最好是再根据家庭的经济能力，补充适当的健康医疗以及重疾险种。

　　就张先生的险种来说，由于有高血压病史，所以在投保健康医疗险之前，最好是如实告知，有保险公司决定是否予以承保。

　　至于具体的商业保险产品，首先考虑意外险、健康险等产品，在保障和经济能力足够的情况下，再可考虑适当的养老保障。

　　具体保额和保费的支出要从实际出发，保额设计一般为年收入的10倍，保费支出一般为年收入的1/10。

　　为了方便您可以选择合适自己家庭的商业保险，建议您可以看看：百度经验——中低收入的家庭买什么保险合适？http://jingyan.baidu.com/article/363872ecffd2766e4ba16fb8.html

2. 保险计划书怎么做

既然没有实际经济收入，可以先投保一些意外险，价格便宜，保障也高，然后经济稳定之后，再进行补充。

投保遵循“高额损失优先原则”，即某风险事故发生频率不高，但造成损失严重，就优先投保。

其保险费用的支出一般为年收入的10---20%左右，最好别超过20%，即用10%的资金保全自己100%的资产。

说实在的，我们赚钱一辈子，同时也花钱一辈子，那么每个人这么辛苦工作，为了什么呢？将来的养老，医疗，子女教育等，但都必须有一个健康的身体，聪明的人都知道这个道理，只有保证了赚钱的资本，就能够赚更多的钱，所以购买充足的医疗保险很重要。如果健康没有保证，有再多的养老保险金，也是不切实际的。

最后关于投保原则需要注意的是： 
（一）买保险先买医疗健康，有健康就能保证客户拥有一切。 
（二）买保险轻言语重合同，人寿保险一般都是,中长期合同，买好了就能成为终生幸福，否则影响很大。 
（三）保险产品需要具备保值增值的功能，现在的生活水平日增月高，必须能够抑制通货膨胀。 
（四）买保险必须首先保障一家之主，如果家庭主要的财富创造者都没有保障，那么保费？生活费？等家庭开支费用都是没有保证的。

（五）买保险先大人后小孩，大人就是小孩子最好的保障。如果说大人都没有保障，小孩拥有再多的保险，都是没有任何意义的，毕竟是大人在为小孩支付相关费用。

3. 如何制作保险计划书?

保险计划书怎么做  
 既然没有实际经济收入，可以先投保一些意外险，价格便宜，保障也高，然后经济稳定之后，再进行补充。
 
 投保遵循“高额损失优先原则”，即某风险事故发生频率不高，但造成损失严重，就优先投保。
 
 其保险费用的支出一般为年收入的10---20%左右，最好别超过20%，即用10%的资金保全自己100%的资产。
 
 说实在的，我们赚钱一辈子，同时也花钱一辈子，那么每个人这么辛苦工作，为了什么呢？将来的养老，医疗，子女教育等，但都必须有一个健康的身体，聪明的人都知道这个道理，只有保证了赚钱的资本，就能够赚更多的钱，所以购买充足的医疗保险很重要。如果健康没有保证，有再多的养老保险金，也是不切实际的。
 
  
 
 最后关于投保原则需要注意的是：
 
 （一）买保险先买医疗健康，有健康就能保证客户拥有一切。
 
 （二）买保险轻言语重合同，人寿保险一般都是,中长期合同，买好了就能成为终生幸福，否则影响很大。
 
 （三）保险产品需要具备保值增值的功能，现在的生活水平日增月高，必须能够抑制通货膨胀。
 
 （四）买保险必须首先保障一家之主，如果家庭主要的财富创造者都没有保障，那么保费？生活费？等家庭开支费用都是没有保证的。
 
 （五）买保险先大人后小孩，大人就是小孩子最好的保障。如果说大人都没有保障，小孩拥有再多的保险，都是没有任何意义的，毕竟是大人在为小孩支付相关费用。
  怎样做保险计划书  
 你好，一般保险公司网上平台有模板的，添加保险组合会自动生成保险计划书
  如何用excel制作保险公司用的电子版计划书？  
 比如平安保险公司的计划书，不是想制作就制作的，是用专业的软件制作的，不能复制、修改的
  怎样制作保险自动计划书  
 用单机版的公司系统，把投保人和被保险人的资料输进去，选择所要投保的险种和金额就可以
  如何用excel制作保险计划书 30分 
 可以使用WORD的邮件合并功能来实现。
  平安寿险的计划书是怎么做出来的？  
 每个公司都有相关的软件，公司不一样用的软件也不一样。
  如何用函数做保险计划书？  
 打开EXCEL，然后选择[插入]，在下拉键里选择[函数]就可以了。至于你到底想插入什么函数，你可以任意选择 单击编辑栏中的“插入函数”按钮，通过打开的“插入函数”对话框可以选择使用的函数类型。 其实函数很简单，就是 f = (9 / 5) * c + 32 。问题的关键， 要让这个函数能像普通函数一样，在单元格中能正常使用。我在Google上找了很久，找罚了答案。要把这个函数保存在VBA的“模块”下面，而不是Sheet1或ThisWorkBook下面。具体操作是：按Alt-F11，然后Insert，选择Modules。然后在新建的Modules里面新建一个函数public function ctof(c as double) as double，函数体就是上面的f=(9/5)*c+32了。这样，就能在当前Excel文档中随便调用这个函数了。ftoc可同样处理。
  四十岁如何做保险计划书举例说明  
 期望值不是太高！ 保险除了意外险，其他的险种都是忽悠人的，特别是分红保险，坑人不小，要小心欺诈。
 
 1,想算计在保险公司得到钱的，最后反被保险算计了！商业保险，就是你消费，保险公司为你服务，他是赚你钱的，不是给你分钱的，你不能把保险的本意给弄错了，弄错了就会上当受骗！
 
 这个保险里面包含了更多的忽悠和欺骗， 给人留下的就是更多的心酸和不靠谱！
 
 2,保险分红和所谓的商业养老保险就是一种忽悠陷阱、首先将你的钱款长期锁定。陷入其中。长期不能自理。所谓理财分红就是要自己存取自由，没有分毫损失。这种忽悠陷阱既不能自己理财，又不知道最终的效益。如中途取款要损失惨重，只能按现金价值退保，而这个现金价值远远要比本金要少的多，一直到死，死的时候还要得的病，和保险合同上的病对号入座才可以理赔，否则就不会理赔！
 
 应该在人大，政协会上提议， *** 保险分红忽悠客户陷入理财陷阱，同时也要给保险公司有个规则不允许也无权给公民强制，变相，误导公民财产以保险分红为由，使财产投入分红陷阱，给客户造成经济损失，也会给社会带来不稳定的因素。
 
 3，买了寿险的人， 绝大部份人都会在两年内感觉上当受骗而退保,(合同期内，客户要解除合同时, 保险公司是要扣相当一部份金额.而银行只将定期的利息以活期算。) 因此，该险种是保险公司最赚钱的险种。除非你是钱多了没地方花或在洗黑钱才需要该险种，否则，该险种是绝大部份人所不需要的。它的最好作用应该大概是用来洗黑钱。自然也就成了那些贪官污吏们的最爱，把那些来历不明的“黑钱”以他们的子女名义洗成了”合法”赚得。保险公司也就为他们提供了最佳场所。就算你若干年拿到本金，你的本金的货币贬值还是亏损了很多！以后要记住！所谓“保险”就是用来抵御风险的，不是用来理财的，更不能想用保险来赚钱。想理财赚钱或想抵御货币贬值，可以做基金和国债。所以，分红型保险是以保险的名义骗客户的钱。
 
 4,有句话叫做 ：防火防盗防柺子，推销保险全打死 。 可见当初保险业刚在国内起步的时候 ，用了许多老百姓无法太理解和欺骗的手段，导致了目前保险业的巨大阻碍！什么银行的是单利，保险的是复利，我们来问下，保险的复利怎么就跑不过银行的单利？保险业以后要是不终归于保障，意味要和银行拼理财分红，只会自寻死路。
 
 还有很多其它原因就不一一列举了！
  如何利用excel制作一份保险公司用的电子版计划书？  
 不容易，单纯的演示购买险种的价格还容易一些，知道费率就行，但如果加上保障期内的利益演示就很麻烦了。所以做这样一个表格实在没必要。公司有现成的资源，直接拿来用就好
  中国人寿保险投保计划书怎么自己在电脑上制作  
 业务员凭借工号可以登录中国人寿国寿e家网络版或者单机版，就可以制作计划书了

4. 保险计划书怎么写?

保险规划设计，因人而异，一人一方案，针对性极强。设计规划，既要考虑准客户的收入，又要考虑保障的全面和足够，还要兼顾准客户未来的收入稳定，家庭稳定和个人意愿。
设计保险规划，不可能教科书以逸待劳，专业知识，与，准客户具体的理财背景，相结合就是最好的，仅一一例案例说明演示:
准客户夫妻30多岁，孩子3岁，想留给孩子50万，问怎么配置银行和保险？
50万，存银行2/3，可以买一些理财产品，短期的，循环着做，1/3，做一个保障规划。
一是父母要有充裕的重疾险保额+小意外险，有社保，最低30万，无社保，最低50万，受益人是孩子，这是幼有所护的备用账户。
二是孩子投保终身增额寿险，保额50万以上，30年交，每年缴费不到2000元，减额领取设计，可以在孩子求学，婚嫁，养老阶段。
三是孩子的终身重疾险+小意外+小医疗，别在乎病种多少，多次给付，要看癌症有没有二次给付，间隔期多长。这就可以了！

5. 请高手设计一份适合我家的保险计划

1.为您和您夫人上社保，选择最低一档或最低第二档的社保。通常社保档次低的，是相对划算的，简单的说就是相比之下交的少领的多。
2.为您和夫人购买寿险公司养老年金保险。可以分选择分20年甚至更长时间缴纳。每年的总保费不超过收入的20%，也就是在1万至1.5万元之间。（注意：千万不要被忽悠着买投资连结保险，或者其他不保本的理财型保险险种）
3.母亲63岁了，再买商业保险价格会比较高，而且保险公司的条件会非常苛刻。
4.如果每年收入还有剩余，可以根据自家的经济实力，加买万能险（就是存一笔钱，每年会按一定比例，返您利息。通常不低于3.6%）这种保险除了保本、生息之外，一般还附加意外伤害赔偿等，比如遇到意外伤害，最高赔已缴纳保费的1倍，如遇到航空意外，最高赔已缴纳保费的3倍等。（再次强调：千万不要被忽悠着买投资连结保险！不保本的东西很容易赔钱）
5.建议长期存一些钱，买房子。争取在您和夫人到了退休年龄后，能够自己住一套房子，出租一套房子。房屋租金是一种很~~~好的补充养老方式。
6.女儿的学生平安险或未来的教育基金，可以到时候再做考虑。
考虑到二三十年期间，肯定有通货膨胀（就是未来100元钱不如现在的100元值钱了），因此社保和养老年金保险在通货膨胀之下都会缩水。所以，推荐在退休年龄后用房屋租金来给自己做补充养老。
 
综合上述，您和您夫人是家里的顶梁柱，所以1和2是基本的保险，建议购买；以后可根据自己的经济实力加买4；加买大病险；准备在房产市场相对低迷的时候，买房。

6. 保险计划书

最佳答案购买保险原则是以社保为基础,再加之适当的商业险作为补充比较好一点. 
其保险费用的支出一般为年收入的10---20%左右，最好别超过20%，即用10%的资金保全自己100%的资产。 
对于我们每个人，应该重考虑医疗健康方面的保险。直接的讲，随着人的年龄增大，身体抵抗力是成反比的，抵制相关风险的能力就相对很弱。 
所以，你首先必须考虑医疗保险，不管是商保和社保的均可以，然后才考虑其它的保险产品，这样才有意义。如果健康没有保证，有再多的养老保险金，也是不切实际的。 
建议你先购买国家推出的社保（最好有单位出面购买的情况）包括合作医疗保险，然后再考虑商业保险作为补充。

在这里，我知道在这个行业，大家有公认的三句话是这么说的“品牌在人寿”“平安的人才”“新华的产品”

最后关于投保原则需要注意的是： 
（一）买保险先买医疗健康，有健康就能保证客户拥有一切 
（二）买保险轻言语重合同，人寿保险一般都是终生合同，买好了就能成为终生幸福，否则影响很大。 
（三）保险产品需要具备保值增值的功能，现在的生活水平日增月高，必须能够抑制通货膨胀。 
（四）买保险先大人后小孩，如果说大人都没有保障，小孩拥有再多的保险，都是没有任何意义的，毕竟是大人在为小孩支付相关费用。

7. 求保险计划书

您好！　　　　首先，建议您应站在整个家庭角度来规划保险。夫妻虽有社保，但是社保“保而不包”的缺点，需要商业保险予以有利补充。描述过于有限，不清楚是否有房贷及其他债务、理财习惯如何、是否有一定的急用现金流等，因此没有办法为您详细建议。但就您目前家庭所处的阶段，还处于起步期，这个阶段，大人的保障应为重点考虑对象。特别是意外、重大疾病的风险。　　　　其次，大人保障建立充足、全面的前提下，可以再为孩子考虑了，毕竟大人才是孩子的最大保障。孩子的保险，您的投保需求很明晰了。不过您要求的“低投入，高保障”，那就选择消费型的保险了。我的建议是：教育金一定是要带分红的了，用以有效抵御通货膨胀。医疗的尽可选择消费型的。这样组合起来的计划，“混搭”更划算。　　　　最后，由于您给到的信息过于有限，没有办法具体推荐最适合您孩子的方案，这里给您几个我为客户推荐的，根据他们家庭具体情况规划的保险计划，您可以参考一下，会对您的选择有所帮助。　　　　　如有其他疑问可以帮您的，可随时通过我的“联系方式”向我咨询，为大家提供专业的咨询、保险规划和满意的服务！参考资料:[案例]一岁宝宝的全面保障[案例]三口之家的全面保障（一）--年收入七万家庭[案例]每月500元，宝宝健康、教育保障全面解决！[案例]每天0.5元,保障一年的儿童意外伤害保险

8. 保险计划书的介绍

保险计划书是指保险从业人员根据客户自身财务状况和理财要求，为客户推荐合适的保险产品，设计最佳的投保方案，为客户谋求最大保险利益，同时又有助于客户理解和接受保险产品的一种文字材料。一份完整的计划书看似简单，但实际上需要细心了解和周密的分析。