我银行卡被别人拿去洗黑钱我不知情怎么办？

1. 我银行卡被别人拿去洗黑钱我不知情怎么办？

银行卡被别人拿去洗钱怎么办
(一)直接注销即可。银行柜台注销：
(二)携带有效身份证件及银行卡前往当地银行；
(三)到银行领取预约号，进行排队；
(四)跟工作人员说明要销户并填写相关申请；
(五)把银行卡给银行工作人员并提交相关材料；
(六)银行卡销户完毕。

洗钱(一种将非法所得合法化的行为)
洗钱是指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
“洗钱”一词，源于二十世纪初，美国旧金山一家饭店老板发现肮脏的钱币常常会弄脏顾客漂亮的手套，于是就将在饭店流通的钱币放进洗涤剂中清洗——这就是最初的“洗钱”。

罪名
洗钱罪的主体是金融机构或个人，有五种行为：
(一)提供资金账户的。
(二)协助将财产转换为现金或者金融票据、有价证券的。
(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的。
(四)协助将资金汇往境外的。
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的来源和性质的。

影响
洗钱是严重的经济犯罪行为，不仅破坏经济活动的公平公正原则，破坏市场经济有序竞争，损害金融机构的声誉和正常运行，威胁金融体系的安全稳定，而且洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系，已对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。

2. 银行卡被盗用诈骗洗黑钱，请问银行卡所有人要负法律责任吗

银行卡被盗用诈骗洗黑钱，如果持卡人不知情并且没有参与，那么你就不用负法律责任。

理由如下：
有人用你的身份证信息开了账户洗钱，一般不会影响到你的银行账户的安全。毕竟你自己开的账户得用你的银行卡和相关密码。
别人利用你的身份证复印件从事此类违法事件，不是你能控制的，只要证实确实不是你办的，你也不知情，所以你不会承担任何责任。
如果你现在本人和相关账号没有受到影响，你不必理会这件事。如果将来发现的你的信用记录或账号受到影响，再根据具体情况采取不同的法律措施维权。

注意事项：
另外，要注意骗子，即使是真的公安给你打电话，你也不要随便告诉他你的其他银行账号信息，更不能随意听他的做银行转账。

3. 在不知情的情况下银行卡被他人用来洗黑钱，卡主需要承担什么责任？

在我们不知情的情况下，银行卡被盗用用来从事一些违法活动，我们个人是不需承担什么法律上的责任的，因为我们完全不知道这个事情的发生我们不需要承担什么经济赔偿责任，也不需要承担什么刑事责任，只是说我们涉嫌到非法交易的这张银行卡可能会被冻结，至于什么时候会被解封那就不知道了。
自己之前碰到过很多案例，就是说自己的银行卡被冻结的基本都是因为这些银行卡涉嫌到了网络诈骗，跨国的经济犯罪之类的，因为这些犯罪嫌疑人都已经发展到了跨国诈骗的程度就具备基本的反侦察意识，不会直接使用自己名字，自己身份证注册的银行卡，就会盗用别人的银行卡信息去进行这些活动，然后在我们不知情的情况下，我们这个账户涉嫌到的这些非法交易，那就会被冻结掉。
根据大部分地方的法律法规，银行卡冻结的周期是半年，也就是说它冻结一次只能冻立银行卡半年，除了极个别的区北京是一年这个冻结想要解封，你只有自己去解封，因为通常半年到期之后它不会自动解封，这种跨国的经济犯罪基本上很难侦破，难度太高了，线索有限，你的这个银行卡被冻结过三年两年甚至说5年6年的都有，因为自己碰到一个被冻结了7年的银行卡。
所以说如果涉嫌到了相应的违法活动是你不知情的情况下进行了，你有足够多的证据能证明你根本就不清楚这些事情，那你不需要承担什么责任，只是这张银行卡可能废了，因为就凭你自己的力量想把这个银行卡解封，无论是涉及到异地冻结的问题，还是说涉嫌到这个案情进展的问题都很难解决，个人理性的建议就是你换张银行卡你就相当于没有这张银行卡了。

4. 不知情银行卡被别人用洗黑钱

法律分析：银行卡被盗用诈骗洗黑钱，如果持卡人不知情并且没有参与，那么你就不用负法律责任。别人利用你的身份证复印件从事此类违法事件，不是你能控制的，只要证实确实不是你办的，你也不知情，所以你不会承担任何责任。如果你现在本人和相关账号没有受到影响，你不必理会这件事。如果将来发现的你的信用记录或账号受到影响，再根据具体情况采取不同的法律措施维权。
法律依据：《中华人民共和国刑法》 第一百九十一条 明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：
（一）提供资金账户的；
（二）协助将财产转换为现金或者金融票据的；
（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；
（四）协助将资金汇往境外的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的性质和来源的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的，处五年以上有期徒刑。

5. 在不知情的情况下银行卡被他人用来洗黑钱，卡主需要承担什么责任？

在不知情的情况下银行卡被他人用来洗黑钱，卡主不需要承担刑事责任。一般情况下，如果卡主是不知情的，那么就不会构成犯罪的。如果有证据证明卡主知道他人利用银行卡做违法的事情，仍然出借银行卡的，那么就有可能构成洗钱罪。洗钱是指，将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。洗钱罪是指行为人违反我国刑法的相关规定，实施上述有关洗钱行为从而构成的犯罪明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：1、提供资金账户的；2、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；3、通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；4、协助将资金汇往境外的；5、以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，

6. 不知情银行卡被别人用洗黑钱

一、当事人不知情银行卡被他人用来洗黑钱当事人违法吗1、当事人不知情银行卡被他人用来洗黑钱当事人不违法。根据国家相关法律的规定，洗钱罪认定的前提就是明知，如果参与洗钱但是不知情，则不构成犯罪，更不会判刑。2、法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百九十一条【洗钱罪】为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：（一）提供资金帐户的；（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；（四）跨境转移资产的；（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。二、被利用不知情算共犯吗被利用不知情不算共犯。如果完全不知情的情况下帮助他人造成犯罪，不被认为是共同犯罪。一般共犯是指二人以上共同故意犯罪，而三人以上为共同实施犯罪而组成的较为固定的犯罪组织，是犯罪集团。组织、领导犯罪集团进行犯罪活动的，或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。对组织、领导犯罪集团的首要分子，按照集团所犯的全部罪行处罚。在此之外的主犯，应当按照其所参加的或者组织、指挥的全部犯罪处罚。共同犯罪人除主犯、从犯、胁从犯之外，还有教唆他人犯罪的教唆犯。

7. 在不知情的情况下银行卡被他人用来洗黑钱，卡主需要承担什么责任？

银行卡在不知不觉中被他人带往洗钱，应及时向公安机关举报，洗钱是严重的经济犯罪性质，如果其他人使用自己的银行卡洗钱得到确认，当然不需要承担任何法律责任，犯罪嫌疑人洗钱将被判处5~10年徒刑。
如果不知道洗钱，就不会构成犯罪，更不会被判刑。洗钱首先需要知道或应该知道构成犯罪的是黑钱。 所谓洗钱罪，是指“洗黑钱”或“漂白钱”，目的是使犯罪所得能够被掩盖和变相，使其具有表面的合法性，是对隐瞒、隐瞒犯罪所得的各种犯罪活动的总称。与传统的犯罪形式相比，它可以说是一种新型的企业犯罪。
拓展资料: 洗钱罪的“洗钱罪”必须是特定犯罪所得和所产生的收益，即毒品犯罪、黑社会有组织犯罪、恐怖分子犯罪、走私犯罪、贪污贿赂罪、破坏金融管理秩序罪、金融诈骗罪和所得收益。 法律依据：“刑法”第一百九十一条故意以毒品犯罪、社会人民性质、有组织犯罪和恐怖犯罪、走私、贪污、贿赂罪、破坏金融管理秩序罪、收入、金融诈骗罪为隐瞒、隐瞒其来源和性质的下列行为之一，没收上述犯罪的实施和所得，判处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者仅处洗钱罪数额百分之五以上百分之二十以下的罚款；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱金额百分之五以上百分之二十以下罚金： 提供资本账户；
协助将财产转换成现金、金融票据或者有价证券的； 通过转帐或者其他结算方式协助转移资金的； 协助汇款； 以其他方式隐瞒或者隐瞒犯罪所得、收益的来源和性质的。单位犯前款所列罪的，处罚金，直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑。

8. 我银行卡被别人拿去洗黑钱我不知情怎么办？

1.如果别人未经过你的允许，将你的银行卡拿走，那么，你可以向银行申请挂失，甚至向公安局报警。2.如果你知道对方是用于违法犯罪，那么，你需要尽早报警，避免你承担刑事责任。【摘要】
我银行卡被别人拿去洗黑钱我不知情怎么办？【提问】
1.如果别人未经过你的允许，将你的银行卡拿走，那么，你可以向银行申请挂失，甚至向公安局报警。2.如果你知道对方是用于违法犯罪，那么，你需要尽早报警，避免你承担刑事责任。【回答】