金融市场监督管理的必要性有哪些

1. 金融市场监督管理的必要性有哪些

1、从理论上分析，（1）金融市场的参与者成分复杂，为了金融市场的安全，需要金融管理。（2）金融市场作为市场机制，带有一定的自发性和盲目性。（3）金融市场的监督管理也是政府调节和管理国民经济的重要内容之一。

2、金融市场监督管理理论上的必要性并非一开始就为人们所认识，而是伴随着金融市场发展中问题的充分暴露而逐渐觉悟的。

2. 金融市场监管的必要性是什么

   
  　　 金融市场监管的必要性？ 
  　　 答： （1）金融是现代经济的核心，金融体系是全社会货币运行及信用活动的中心，其对经济运行和发展起着至关重要的作用，具有特殊的公共性和全局性。
  　　（2）金融业是存在诸多风险的特殊行业，关系到千家万户和国民经济的方方面面。
  　　（3）良好的金融秩序是保证金融安全的重要前提，公平竞争是保持金融秩序和金融效率的重要条件。
   
  　　
  　　
  　　　
  

3. 金融市场监管的原则

金融市场监管是指国家（政府）金融管理当局和有关自律性组织对金融市场的各类参与者及他们的融资、交易活动所作的各种规定以及对市场运行的组织、协调和监督措施及方法。有三条原则：①公开、公正、公平原则：金融市场监管的基本目的是稳定市场，维护秩序，保护投资者利益，这就要求在金融市场的监管中必须坚持公开、公正、公平的“三公”原则②制止背信的原则：主要是要求市场活动的一切当事人都能诚实履行义务，杜绝制造虚假的行为，制止违约、不守信用③禁止欺诈、操纵市场的原则：在信息公开的原则下，任何市场参与者散布虚假信息与隐瞒信息，都会形成欺诈，从而造成投资者的错误判断，引起市场供求或价格失常。而市场操纵者往往直接左右价格，牟取暴利，损害广大投资者的利益，扰乱市场的正常秩序。因此各国金融市场监管当局都严厉禁止欺诈或操纵市场行为的发生。

4. 金融市场监管的原则

1.公开、公正、公平原则2.制止背信的原则3.禁止欺诈。操纵市场的原则

5. 金融监管的必要性

综合世界各国金融领域广泛存在的金融监管，我们认为，金融监管具有以下深层次的原因和意义：金融市场失灵和缺陷。金融市场失灵主要是指金融市场对资源配置的无效率。主要针对金融市场配置资源所导致的垄断或者寡头垄断，规模不经济及外部性等问题。金融监管试图以一种有效方式来纠正金融市场失灵，但实际上关于金融监管的讨论，更多的集中在监管的效果而不是必要性方面。 道德风险是指由于制度性或其他的变化所引发的金融部门行为变化，及由此产生的有害作用。在市场经济体制下，存款人（ 个人或集体） 必然会评价商业性金融机构的安全性。但在受监管的金融体系中，个人和企业通常认为政府会确保金融机构安全，或至少在发生违约时偿还存款，因而在存款时并不考虑银行的道德风险。一般而言，金融监管是为了降低金融市场的成本，维持正常合理的金融秩序，提升公众对金融的信心。因此，监管是一种公共物品，由政府公共部门提供的旨在提高公众金融信心的监管，是对金融市场缺陷的有效和必要补充。 金融机构产品或服务创新其实质是一种信用创造，这一方面可以节省货币，降低机会成本，而另一方面也使商业性结构面临更大的支付风险。金融系统是“多米诺”骨牌效应最为典型的经济系统之一。任何对金融机构无力兑现的怀疑都会引起连锁反应，骤然出现的挤兑狂潮会在很短时间内使金融机构陷入支付危机，这又会导致公众金融信心的丧失，最终导致整个金融体系的崩溃。金融的全球化发展将使一国国内金融危机对整个世界金融市场的作用表现的更为直接迅速。

6. 金融监管的必要性是什么？

金融监管是金融监督与金融管理的复合称谓。金融监督是指金融监管当局对金融机构实施全面的、经常性的检查和督促，并以此促使金融机构依法稳健地经营、安全可靠和健康的发展。金融管理是指金融监管当局依法对金融机构及其经营活动实行领导、组织、协调和控制等—系列的活动。进—步而言，金融监管是金融监管机构依据金融法律、法规，运用行政手段和法律手段对金融机构、金融业务、金融市场的活动进行规范、限制、管理与监督的总称。其主要观点有：一种观点认为，金融监管是金融监管当局基于信息不对称、逆向选择与道德风险等因素，对金融机构、金融市场、金融业务进行审慎监督管理的制度、政策和措施的总和。(周恒山，2004)①另一种观点认为，金融监管是指中央银行或其他金融监管当局依据国家的法律法规的授权对整个金融业(包括金融机构以及其在市场上的所有业务活动)实施的监督管理。(史福厚，2004)②第三种观点认为，金融监管是国家通过金融主管机关依据法规对金融机构，尤其是商业银行、保险公司实施监督与管理，以保障存款人的合法权益，确保金融业稳健发展，金融业务的公平竞争，最终形成良好的金融秩序，推动经济发展的一种管理手段。(席雅峰，2005)③第四种观点认为，金融监管是指一国政府或政府的代理机构对金融机构实施的各种监督和管理。(罗晶、颜克高，2006)④金融监管目标是实现金融有效监管的前提和监管当局采取监管行动的依据。金融监管的目标可分为一般目标和具体目标：一般目标应该是促成建立和维护一个稳定、健全和高效的金融体系，保证金融机构和金融市场健康发展，从而保护金融活动各方特别是存款人的利益，推动经济和金融发展；具体监管目标各国有所差异，不尽相同。一种观点认为，金融监管的目标是促成建立—个稳定、健全和高效的金融体系，保证金融机构和金融市场的健康发展，从而保护金融活动各方特别是存款人和投资者的利益，推动经济和金融发展。(史福厚，2004)⑧另一种观点认为，金融监管的目的有二：一是保证金融体系的稳定；二是保护存款人及投资者的利益。(马德功，2006)⑨第三种观点认为，金融机构的经营目标是在保证安全的前提下力求收益最大化，而金融监管的目标是维护整个金融体系的稳定，为金融机构的公平竞争提供良好的制度环境

7. 金融市场监管有哪些原则

（1）依法监管原则。包括两方面含义：一方面金融机构必须接受国家金融管理当局的监督管理，
 要有法律法规来保证；另一方面，管理当局的实施监管必须依法进行。
 （2）独立监管原则
 （3）审慎监管原则
 （4）协调监管原则
 （5）跨国合作监管原则

8. 金融监管 必要性

　金融监管可分为金融监督和金融管理，是指金融主管当局对金融机构实施的全面性、经常性的检查和督促，并以此促进金融机构依法稳健地经营和发展。
首先，金融监管应该处理好安全和效率的辩证关系。在金融体系中，金融安全的重要性永远不能够被忽视，金融市场本质上是对风险进行管理和定价的市场。新金融产品的出现可以提高金融市场的运行效率，但金融创新也是一把“双刃剑”，在创新的过程中不能忽视金融安全，要把握好安全与效率的平衡。若处理不当，用于防范金融风险的金融工具也有可能带来新的金融风险。
同时，金融市场的发展目标归根到底要服务于实体经济的发展。在金融创新的过程中，不仅要考虑产品本身和对于金融体系的风险，还要考虑到它对于实体经济可能存在的风险因素。如果片面追求创新效率而忽视了安全，一旦发生危机，不仅会欲速不达，降低金融创新的效率，还有可能对实体经济产生伤害，影响经济运行效率。
   其次，金融监管应当随着市场的发展而不断调整和优化。现代金融体系的监管应该更多地强化功能监管和事前监管。次贷危机证明，面对日益繁复的、频繁的市场创新和日益复杂的创新产品，单纯依赖信息披露来保护投资者利益，已经不够充分。随着现代金融产品的复杂性加大，投资者越来越难以对其潜在的风险进行识别。因此，监管者仅仅做到确保信息的真实披露，或完全依靠对透明度的监管，已经不够。同时，由于金融体系中相互传导的原因，监管者如果只关注一个产品表面上的风险，也是远远不够的，要求能够审慎地评估金融产品，洞悉其对整个金融体系的风险，做到见微知著。
    对此，监管体系有必要从过去强调针对机构进行监管的模式向功能监管模式过渡，即对各类金融机构的同类型的业务进行统一监管和统一标准的监管，以减少监管的盲区，提高监管的效率。同时，监管者在事前的监管中，应当对创新产品有更深入的研究，并在此基础上形成有效的产品风险评估，尤其是对可能引起系统风险性的产品，应当将其相应的监管环节前移，深入分析和评估金融产品可能给监管体系带来的隐患。
   第三，要进一步加强监管的协调。次贷危机充分表明，在金融市场日益全球化、金融创新日益活跃、金融产品日益复杂的今天，传统金融子市场之间的界限已经淡化，跨市场金融产品日益普遍，跨部门的监管协调和监管合作显得日趋重要。
    第四，随着市场发展变化，金融监管的不断调整和市场规则的不断完善将成为一种常态。在金融市场的激烈竞争环境中，市场参与者为了提升盈利的能力，在拓展新的业务领域、推动产生创新的同时，必然会不断挖掘现有市场规则和监管体系中存在的种种问题和缺陷，而这些行为的存在也促使监管者不断地对规则进行修改和补充，客观上推动了金融市场制度和金融监管体系的不断优化。