客户尽职调查包括哪些内容?

1. 客户尽职调查包括哪些内容?

客户尽职调查包括公司组织结构情况、供应情况、业务和产品情况、销售情况以及债权和债务情况，具体为：
1、公司组织结构情况。尽职调查会调查公司建立的组织管理结构；公司章程；公司董事会的构成，董事、高级管理人员和监事会成员在外兼职情况。
2、供应情况。尽职调查会调查公司在业务中所需的原材料种类及其他辅料，包括用途及在原材料中需求中的比重；上述原材料主要供应商的情况，公司有无与有关供应商签订长期供货合同，若有，请说明合同的主要条款等。

3、业务和产品情况。尽职调查会调查公司所从事的主要业务及业务描述，各业务在整个业务收入中的重要性；主要业务所处行业的的该行业背景资料；该业务的发展前景等综合情况。
4、销售情况。尽职调查会调查公司主要客户有哪些，并介绍主要客户的有关情况，主要客户在公司销售总额中的比重；公司主要客户的地域分布状况；公司产品国内外销售比例，外销主要国家和地区分布结构及比例。
5、债务情况。尽职调查会调查公司公司主要有哪些债权，该债权形成的原因；公司主要的银行贷款，该贷款的金额、利率、期限、到期日及是否有逾期贷款等。

2. 关于客户尽职调查分支机构在开展哪些业务时会涉及

我觉得在开店之前，你要对于该地区内的各种条件，诸如商圈内的消费购买能力、竞争店的营业状况等，必须经由调查结果，进行研究分析，以作为设店时营业额猜测及决定创业规模的参考。
进而利用这调查结果规划将企业整体的经营策略、经营收益计划、设备资源计划、经营治理的各方面作整体性比较分析与修正，从而使创业决策的失误降低到最小。
值得注重的是有两项内容我们不能忽视，首先，除对于此地区内过去及现在的情况要了解之外，对今后的发展也必须考虑到。其次，在运用调查资料作比较分析时，可以以类似的企业或某一成熟的企业来作比较，可以使得企业的决策更为准确。望采纳。【摘要】
关于客户尽职调查分支机构在开展哪些业务时会涉及【提问】
我觉得在开店之前，你要对于该地区内的各种条件，诸如商圈内的消费购买能力、竞争店的营业状况等，必须经由调查结果，进行研究分析，以作为设店时营业额猜测及决定创业规模的参考。
进而利用这调查结果规划将企业整体的经营策略、经营收益计划、设备资源计划、经营治理的各方面作整体性比较分析与修正，从而使创业决策的失误降低到最小。
值得注重的是有两项内容我们不能忽视，首先，除对于此地区内过去及现在的情况要了解之外，对今后的发展也必须考虑到。其次，在运用调查资料作比较分析时，可以以类似的企业或某一成熟的企业来作比较，可以使得企业的决策更为准确。望采纳。【回答】
可以给个5星赞嘛，谢谢【回答】

3. 在进行客户资信调查时，客户基本情况调查都包含哪些方面的具体内容

（一）个人资信调查包括信用调查

　　调查您的商业伙伴的商业资信程度，信誉综合评价，确保你与他合作过程中的风险。

　　（二）个人资信调查包括个人信息调查

　　电话、车辆、房产、资财、背景，他的朋友关系，家庭、信誉度等各类信息资料查询。

　　（三）个人资信调查包括公司信息

　　公司背景、电话、注册号、经理人信息、财务状况、账号、流动资金等信息。

　　（四）个人资信调查包括学历调查

　　学历的真假程度。

　　（五）个人资信调查包括个人资质

　　人员以前工作单位、为何辞职、家庭住址、状况。

　　（六）个人资信调查包括个人资信程度调查

　　个人简历、成长经历、家庭情况、爱好、资产及信用调查。

　　（七）个人资信调查包括雇员忠诚度调查

　　调查员公有无违反公司合同现象、有无损害公司利益行为以及其他需要调查的内容。

4. 我国监管机构目前推行的客户尽职调查基本原则是

法律分析：勤勉尽责、权责清晰、集中管控原则。
法律依据：《中华人民共和国证券法》
第七条 国务院证券监督管理机构依法对全国证券市场实行集中统一监督管理。
国务院证券监督管理机构根据需要可以设立派出机构，按照授权履行监督管理职责。
第八条 国家审计机关依法对证券交易场所、证券公司、证券登记结算机构、证券监督管理机构进行审计监督。

5. 不属于客户尽职调查的重要意义

不属于客户尽职调查的重要意义?
答：不属于客户尽职调查的重要意义如下：
1、识别客户身份，并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息核实客户身份。
2、识别受益所有人身份，并采取合理措施核实受益所有人身份，使金融机构充分了解收益所有人。
3、了解并视情况获得关于业务目的和真实意图的信息。
4、对业务关系采取持续的尽职调查。

6. 客户尽职调查包括哪几项a识别客户身份二核实客户的身份被认识客户的背景资料d

您好，很高兴为您解答😊可采取的客户尽职调查措施如下: (a) 确定客户身份, 并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息核实客户身份； (b) 确定受益所有人身份, 并采取合理措施核实受益所有人身份, 以使金融机构确信了解其受益所有人。对于法人和法律安排, 金融机构应当了解其所有权和控制权结构； (c) 了解并在适当情形下获取关于业务关系目的和意图的信息； (d) 对业务关系采取持续的尽职调查, 对整个业务关系期间发生的交易进行详细审查, 以确保进行的交易符合金融机构对客户及其业务、风险状况(必要时, 包括资金来源)等方面的认识。 【摘要】
客户尽职调查包括哪几项a识别客户身份二核实客户的身份被认识客户的背景资料d【提问】
您好，我这边正在为您查询，请稍等，我这边马上回复您～😊【回答】
您好，很高兴为您解答😊可采取的客户尽职调查措施如下: (a) 确定客户身份, 并利用可靠的、独立来源的文件、数据或信息核实客户身份； (b) 确定受益所有人身份, 并采取合理措施核实受益所有人身份, 以使金融机构确信了解其受益所有人。对于法人和法律安排, 金融机构应当了解其所有权和控制权结构； (c) 了解并在适当情形下获取关于业务关系目的和意图的信息； (d) 对业务关系采取持续的尽职调查, 对整个业务关系期间发生的交易进行详细审查, 以确保进行的交易符合金融机构对客户及其业务、风险状况(必要时, 包括资金来源)等方面的认识。 【回答】
您好，我能帮您查询的只有真的多，希望以上回答对您有所帮助～如果您对我的回答满意的话，麻烦您给你赞～😊【回答】

7. 对关注类客户 应在标准型尽职调查措施基础上采取如下哪些

对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情况采取如下加强型措施( ABD) 
A在关注客户的业务关系存续期间，应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动 
B.定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级
C.定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确定，但应高于对正常类客户的审核频率 
D.关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，确认为可疑的，应及时报告可疑交易

8. 对正常类客户采取哪些标准型尽职调查措施

对正常类客户采取哪些标准型尽职调查措施？（ABCD）
 A. 按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明和文件和 资料等，并按照正常正常业务处理程序进行办理
 B. 定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果 更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级，审核时间不超过2年 
C．在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料 的审核，并调整风险等级 
D．正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况， 银行应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全面评 估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易