家庭理财表格怎么做

1. 家庭理财表格怎么做

1、首先，打卡一个Excel空白的工作表，添加一些边框其次，按照个人家庭分类，填写相应的内容，一般来说，按照衣食住行分即可，也可以分得更细致，但是总的来说，一般就那么几类。2、然后，做出每个月的财务报表，分类与总报表里面一致，注意插入求和公式，以每天为进度进行记录。3、接着，在总表里面链接每个月的数据，采用公式的办法，可以实现自动的更改，简单方便。4、在总表里面链接每个月的消费总数据，同样采用公式的办法。结余项插入公式，用”收入-支出“即可，简单方便6、在最后的总结余这一项，也采用求和的方法，可以实时关注自己攒下多少钱拓展资料：1、家庭理财就是管理自己的财富，进而提高财富的效能的经济活动。 理财也就是对资本金和负债资产的科学合理的运作。2、通俗的来说，理财就是赚钱、省钱、花钱之道。理财就是打理钱财。家庭理财是门科学，我们应该以科学、理性的态度来对待它。只有这样，才能达到理财的目标。所谓家庭理财从概念上讲，就是学会有效、合理地处理和运用钱财，让自己的花费发挥最大的效用，以达到最大限度地满足日常生活需要的目的。简而言之，家庭理财就是利用企业理财和金融方法对家庭经济（主要指家庭收入和支出）进行计划和管理，增强家庭经济实力，提高抗风险能力，增大家庭效用。从广义的角度来 讲，合理的家庭理财也会节省社会资源，提高社会福利，促进社会的稳定发展。3、从技术的角度讲，家庭理财就是利用开源节流的原则，增加收入，节省支出，用最合理的方式来达到一个家庭所希望达到的经济目标。这样的目标小到增添家电设备，外出旅游，大到买车、购屋、储备子女的教育经费，直至安排退休后的晚年生活等等。4、就家庭理财规划的整体来看，它包含三个层面的内容：首先是设定家庭理财目标；其次是掌握现时收支及资产债务状况；最后是如何利用投资渠道来增加家庭财富。操作环境：浏览器电脑端: macbookpro mos14打开google版本92.0.4515.131

2. 家庭理财计划表

看些理财书也许会有启发
参考资料链接里有很多，可以去看看
《35岁前要上的33堂理财课》 
《这样理财最有效》 
《唯我独财-时尚女人理财经、拢财术》
*************
1、购买银行自己推出得理财产品，90-180天
2、通过银行购买基金定投，每月固定若干元
3、购买社会上投资公司等推出的理财产品，回报率大致在12%左右，有一定的风险
**理财产品很多，现在各大银行都推出理财产品，但是一般来说投资收益都不是很高，封存期也长，不过银行的理财一般不会有什么风险。
如果你追求高回报的，可以去证券公司，或者理财机构咨询，据我所知证券公司有一个叫质押式回购的产品风险较小，回报也比较高，无封存期，比较灵活。
希望可以帮到您。

3. 如何做家庭理财账本

为了保管和整理好这些宝贵的资料，以便帐目清楚、取用方便并避免因管理不善造成的不必要经济损失，笔者认为广大家庭有必要建立理财的三个帐本：家庭理财记账本、家庭贵重物品的发票档案本、家庭的金融资产档案本。 理财记账本其账簿可采用收入、支出、结存的“三栏式”，方法上可将收、支发生额以流水账的形式序时逐笔记载，月末结算，年度总结。同时，按家庭经济收入（如工资收入、经营收入、借入款等）、费用支出（如开门七件事、添置衣服等费用）项目设立明细分类账，并根据发生额进行记录，月末小结，年度作总结。家庭记账能带来诸多好处，通过记账，能全面反映家庭在一定时期内（一般为年度）的经济收入、支出以及结余情况，如因购房买车而贷款超前消费，也能全面反映，一目了然。通过记账，能对家庭中各项经济收支进行分类反映。由于家庭记账能使家庭人员对自家的经济收、支及其结余情况心中有数，因此，能起到鼓励人们积极组织家庭收入的作用。同时，又能使家庭人员本着先收后支，量入为出的原则，有计划地、合理地安排开支，节省费用。通过记账，还能为制订下年度家庭经济收支计划提供参考资料，有利于家庭理财。 发票档案本主要收集购物发票、合格证、保修卡和说明书等。当遇到质量事故给消费者带来损失时，购物发票无疑是消费者讨回公道、维护自身合法权益的重要凭证，所以一定要妥善保存。在保修期内，保修卡是商品保修凭证，在发生故障时，说明书是维修人员的好帮手。

4. 家庭理财账本有哪些

为了保管和整理好这些宝贵的资料，以便帐目清楚、取用方便并避免因管理不善造成的不必要经济损失，笔者认为广大家庭有必要建立理财的三个帐本：家庭理财记账本、家庭贵重物品的发票档案本、家庭的金融资产档案本。
　　理财记账本 其账簿可采用收入、支出、结存的“三栏式”，方法上可将收、支发生额以流水账的形式序时逐笔记载，月末结算，年度总结。同时，按家庭经济收入（如工资收入、经营收入、借入款等）、费用支出（如开门七件事、添置衣服等费用）项目设立明细分类账，并根据发生额进行记录，月末小结，年度作总结。家庭记账能带来诸多好处，通过记账，能全面反映家庭在一定时期内（一般为年度）的经济收入、支出以及结余情况，如因购房买车而贷款超前消费，也能全面反映，一目了然。通过记账，能对家庭中各项经济收支进行分类反映。由于家庭记账能使家庭人员对自家的经济收、支及其结余情况心中有数，因此，能起到鼓励人们积极组织家庭收入的作用。同时，又能使家庭人员本着先收后支，量入为出的原则，有计划地、合理地安排开支，节省费用。通过记账，还能为制订下年度家庭经济收支计划提供参考资料，有利于家庭理财。
　　发票档案本 主要收集购物发票、合格证、保修卡和说明书等。当遇到质量事故给消费者带来损失时，购物发票无疑是消费者讨回公道、维护自身合法权益的重要凭证，所以一定要妥善保存。在保修期内，保修卡是商品保修凭证，在发生故障时，说明书是维修人员的好帮手。

5. 哪里有实用的个人和家庭理财表格

去网上下载一份~百度一下 

例:个人(家庭)资产负债表 
个人(家庭)资产负债表的主要作用是：反映个人(家庭)在某一时期的财务状况的会计报表。它在理财中有着十分重要的作用，在如优化个人(家庭)消费结构、帮助个人(家庭)资产快速增值、建立个人(家庭)信用评价体系等方面发挥重大的作用。 

通过个人(家庭)资产负债表可以清楚地了解以下情况： 

1. 反映了家庭资金来源的构成，包括债务和权益，家庭与外部发生的经济往来关系等。 

2. 反映了家庭的财务实力、短期偿还债务的能力，资产结构的变化情况和财务状况的发展趋向，并据此做出的评定的估价。 

3. 提供了家庭资产评估的主要资料，规范地表明了家庭的财产状况。 

4. 得出家庭净值(净资产)。家庭净值就是总资产与总负债的差值。因此资产负债表又叫资产净值表，或净资产表。 

5. 进行财务分析，可得出收支比率、消费与投资比率、现金流量、投资收益率、投资结构、资产负债率等，为投资 


理财决策提供依据。 
个人(家庭)资产负债表 单位：元 

资 产 金 额 负 债 金 额 

现金及现金等价物 贷款 

银行存款 个人住房贷款 

信用卡 


公积金贷款 
其他 教育贷款 

金融资产 消费贷款 

实物资产 

车辆 

房产 

债权 债务 

总资产 总负债 

净资产 

月度收支表 

至于月度收支表的作用则是能直观地了解个人(家庭)的收入来源和支出项目，并对各部分所占比例有所了解。从而看出自己每月收支状况，从而能直观地了解自己的钱是怎么花出去的。并有针对性地进行开源或者节约计划。别小看这张表啊，很多朋友是“不填不知道，一填吓一跳”。坚持每月填一次，根据个人具体的收入和支出项目可以制作更适合自己实际情况的收支表，比如可以把日常生活费细分为衣食住行四项，把“食”一项的支出单独提出来，除以自己的总收入，得到的就是恩格尔系数(衡量个人生活水平的指数，系数越小，说明生活水平越高)了，类似这样的分析还有很多，不管怎样，目的只有一个，就是做到对自己的收支情况心中有数，不能总是糊里糊涂地过日子。在了解收入支出情况之后，合理地调整收入与支出，即开源节流，增加自己手中的余钱。 

个人(家庭)月度收支表 单位：元 

项目 

收支 项 目 金 额 所 占 比 例 

收入 工资 

奖金 

其他 

小计 

支出 日常生活费(衣、食、住、行) 

还贷 

保险 

其他 

小计 

每月盈余

6. 什么是家庭理财表 家庭理财表要怎么做

家庭理财表是方便对家庭资产进行管理而制作出来的表格，通常从表格中的数据是最能直观反映家庭资产状态的。家庭理财表一般会包括以下这几个子表格：
表格1:月度支出表
要对自己的消费有个记录，可以一个月整理一次支出表，明白自己每个月支出多少？分别是哪些类别？并且归纳好类别和年度汇总。
表格2 月度收入表
规整记录每月收入情况，便于决定收入里多少用于储蓄有多少用于当前消费。也可以一个月整理一次。
表格3 年度预算表
年度预算表是在月度支出表的数据基础上生成的，在年初做出一年的预算，在月度实际花费在月度支出表上显示出来以后，差额就可以自动生成。这样的话，花了多少，还剩多少预算，哪个部分花的多了些，哪部分还在控制之中，一目了然，然后根据数据进行调整。
表格4 现金资产表
如果家里的资产是比较分散的，存在各个账户、平台、软件等等，那么现金资产表就能帮助你搞清自己真实的资金分布情况和总数。
表格5 家庭资产负债表
有负债并不完全是件坏事，适量的负债往往可以让家庭资金得到周转，进而创造出更多的财富来，但也不能负债过多。因此，对债务必须加以管理，使其控制在一个适当的水平上，并且尽可能降低债务成本要。家庭资产负债表可以帮助了解负债情况。
表格6 生涯规划表
根据自己过往的收支规律，就可以预测未来。而且成家之后，不发生重大事件，生活工作花钱挣钱都有一定的规律，这样的预测一般不会相差太远。

7. 晒出年度账本·你有哪些家庭理财规划？

  【你问我答】 
   #光明智库你来问#【晒出年度账本#你有哪些家庭理财规划#？】理财手账、记账App、年度账单，“小账本”助你回顾一年来的资金流动。经济形势怎么认识、家庭理财如何规划？本期邀请新加坡南洋理工大学经济学助理教授包特@包特_实验经济金融与您互动，马上开问吧！
    @东城小夜猫：新的经济形势释放了怎样的信号，有什么干货可以分享？ 
      @建云麻醉师：马上就发年终奖了，您对小额理财有啥建议？ 
    @包特_实验经济金融： 这取决于你的风险偏好。如果倾向于稳健，买国债就很好啊。如果追求高额回报，可以适当配置一些基金，但要做好风险防范。作为入门投资者，买基金时应避开高收费的主动管理型基金，尽量购买低费率的被动型指数基金。
    @单边退出：您是否看好中国2020年P2P网贷行业的发展？ 
    @包特_实验经济金融： P2P网贷行业的未来增速，肯定不会像“野蛮疯长”时期一样快。从进一步加强规范，使其合法运行、严格承担应有职能的角度看，各地政府已经推出了一些很好的法律法规，可以有效降低投资者风险，并震慑潜在的问题平台。
     《光明日报》（ 2020年01月20日07版）

8. 家庭理财该如何做好日常理财账本？

�д�
日常开支账是家庭理财中的第一本账，也是最关键的一本账。好的开始是成功的一半。所以，我在这个账本上投入了更多的时间和精力。我做的第一件事 情是设立了适合自己家庭状况的账户名称。一般来讲，一个家庭的日常收支可以用以下一些账户来统筹：家庭共用的现金(备用金)、各个家庭成员手上的现金、活 期存款、信用卡和个人支票。 为了防止记下一笔糊涂的流水账，我记账时十分注意划分收入和支出，区分它是流入或流出哪个具体账户的。对综合收支事项需进行分解。如将一笔支出 分拆为生活费、休闲、利息支出，三笔进行记录。这样，可方便地查看账户余额，以及对不同账户进行统计汇总及分析，让你清楚地了解家庭详细的资金流动明细状 况。 在做日常开支账时，切忌拖沓延迟。最好在收支发生后及时进行记账。这样可以防止遗漏，因为时间久了，很可能就忘了此笔收支，就算能想起，也容易 引起金额等的误差。这种不准确的账目记录就失去了记账的意义。另外，及时记账可保证实时监视账户余额，如信用卡透支额。如发现账户透支或余额不够，及时处 理可以减少不必要的利息支出或罚款。 其次，做好家庭交易账 做好了日常收支账后，就要开始关注你的其它投资交易情况了。例如你的基金账、国债账等等。不同类型的交易，要对应不同的账户。这与日常开支的记 账原则完全一致。所有投资的交易记录都要载入你的这本账目中。比如，定期存款要载入存取款记录；保险则要说明缴纳保费、理赔给付、退返保费、分红等。 最后，做好家庭预算账 家庭记账的最高境界就是做家庭预算了。家庭预算是对家庭未来一定时期收入和支出的计划。做好这本账的前提是已经有了日常开支账和交易账，并且记 账时间已经超过3个月。参考过去收支和投资情况，定期(如月底、季度底、年底)比较每项支出的实际与预算，找出那些超标支出项目和结余项目。下一期的预算 据此做出调整，从而保证家庭理财目标的实现。 预算关注家庭的理财目标，因为大多数目标都与积累资金有关。使用家庭预算账可以用来监控结余资金的实现。如果没有此预算计划，则很难实现当初设立的理财目标，不管是长期的还是短期的。 家庭记账是自觉自愿理财行为。做好三本账也并无甚难度，关键的是理财是一项长久的活动，必须要有长远的目标和坚持的信心，要有一种持之以恒、善始善终的态度。因此，千万不能三天打鱼两天晒网，一时心血来潮，就记两笔账；一时心灰意冷，就弃之不理。