理财规划师三级含金量高吗

1. 理财规划师三级含金量高吗

“理财规划师：成为人们关注的焦点。有业内人士认为，如果2004年被称为信用卡元年，2005年是个人理财产品元年，而2006年则被称为理财规划师元年。



在欧美，个人理财服务市场已相当成熟，个人理财师更是成为含金量较高的职业。做理财规划师收入非常丰厚。自2007年1月1日起中国政府允许外资银行经营人民币业务起，中国理财规划师人才的争夺战已进入白热化阶段，目前各地金融机构理财规划师已成抢手人才。汇丰银行本年招聘理财规划师1000人。06年理财规划师持证人数不过2万人。人才匮乏亟待培养。理财规划提供的是总体的理财战略与方案，侧重的是度身定做，作用在于使投资者不至于因外界误导而偏离符合自身特点与需要的预设理财目标。



就业岗位：一是开设专业的理财公司：二是专业的理财培训人员：三是在银行、证券公司、保险公司、投资公司等金融机构从事理财服务。                                                           



目前市场上有关理财师的认证项目有近十种 ，但惟有劳动部所颁发的证书是联和国劳工组织及中华人民共和国承认的，具有法律效力和职业资格证明;而行业职业资格认证无需国家认可。并用这种证书的作用也是不同的，它最多只是业务简单证明。中国本土的理财规划师是中华人民共和国劳动和社会保障部在全国范围内推行的理财专业人员资质认证体系的总称，具有广泛的代表和权威性，代表当今国内推行的理财规划师专业资质认证的最高水平，得到了国家和社会各界的广泛认可。取得理财规划师资格证书至少可以从事三方面的工作：一是开设专业的理财公司：二是专业的理财培训人员：三是在银行、证券公司、保险公司、投资公司等金融机构从事理财服务。其中又以开设独立的理财公司对人才的要求最高。



 



就业前景： 目前金融行业最热捧的黄金职业、潜力职业——理财规划师首次面对在校学生开设助理理财规划师课程！学会理财，不仅让你获得金融行业的敲门砖，潜力职业更能让你的晋升之路超过同事！对于毕业后有志从事金融行业的学子而言，如果在就业前就具备了理财方面的专业知识，对于用人单位而言，应该是他们挑选人才的首选。随着社会的发展，尤其是金融产业的发展，人们持有金融投资工具越来越多，理财规划师的作用将日益彰显。目前，全球已有19个国家有了“理财规划师”这种职业。可以预见，理财规划师将是继律师、会计师等职业之后，国际上又一个为人瞩目的热门行业。07年最新排行榜：律师职业排第十，理财规划师排第一位。07年仅汇丰银行在全国范围内招聘理财规划师就有1000人。其他（国内国外）银行、证券公司、保险公司年需求量总数接近60万人。而据06年统计我国理财规划师持证人数不过2万人。理财人才的竞争将是未来金融界最激烈的竞争。



 



学习内容： 理财规划师的职业道德、经济学基础、货币金融学基础、会计报表与财务分析、家庭消费支出规划、证券投资管理、保险规划、税收制度与税务筹划基础知识、社会保障与企业年薪、理财规划师的法律基础。以理论为基础，重点考核实际工作能力。



 



就业方向：一是开设专业的理财公司：二是专业的理财培训人员：三是在银行、证券公司、保险公司、投资公司等金融机构从事理财服务。

2. 理财规划师证含金量真的高吗

理财规划师职业前景：一是开设专业理财公司，以第三方的身份为客户提供理财服务；二是成为专业理财知识培训人员；三是到金融机构等中从事理财服务。
理财规划师国家职业资格认证（ChFP）是由中华人民共和国人力资源和社会保障部颁发，是唯一由政府颁发的理财规划师证书。全国通用，报考国家理财规划师的考生也有严格要求，所以，根据其重视程度来说，含金量还是很高的。
希望能够帮助到您。

3. 国家理财规划师证书国家还承认吗？

不承认了，国家已经取消了理财规划师证书，更多的人选择RFP是个人理财行业的资格认证，金融行业及与金融相关的行业都对具有RFP认证的个人理财师有很大的需求。具有RFP资格认证的人员可以作为个人理财师或谘询师为所在机构的客户提供个人理财方面的服务和咨询。在西方发达国家，RFP广泛分布于各类理财机构。RFP可服务于银行、保险、证券，基金、债券 、外汇、期货、黄金等业务的机构或公司，也可从事投资业务和投资管理公司业务，以及与律师有关的业务。中国的理财业务蕴含着巨大的潜质，RFP将会为中国市场注入一种全新的、先进的理财理念。拓展资料一、稳健理财产品是指不保证本金偿还，但本金损失风险较小，收益率可控的理财产品。稳健的理财产品主要有余额宝/灵钱通(货币基金)、储蓄型国债、银行定期存款、银行定期存单、银行结构性存款等，更适合有经济实力的普通投资者。在选择理财产品时，不仅要看收益，还要注意风险水平。风险水平越高，收益越高，本金损失的可能性越大。二、选择稳健的金融产品应考虑以下4个方面:第一，一个好的、稳定的理财产品必须能够经受住市场波动的“考验”，才能“稳定”~第二，一个好的稳定的金融产品更注重对波动风险的管理，而不仅仅是看收益。为此，需要继续研究大类别资产风险因素的暴露与相关性，运用资产配置策略平滑对冲风险，使产品长期处于稳定状态。第三，好的稳定的理财产品注重头寸管理。一个好的稳定的理财产品大多是基于各种类型的债券，并适当配置一些可转换债券和股票资产。同时，及时跟踪市场变化，灵活调整头寸。当股市下跌时，减少股票头寸，避免大撤退;当股市上涨时，适当增加股票仓位，让投资者可以“稳定获利”。第四，良好稳定的金融产品伴随着稳定的投后。投资只是时间问题。市场上有很多高质量的产品，但高质量的配套服务却很少。我们不应该只买产品，而应该更注重后续服务。在持有阶段，如果疑惑的时候找不到人，很容易引起焦虑。

4. 有考过理财规划师三级的吗

理财规划师分为二级、三级，考试科目不一样，具体如下：
1、理财规划师三级证书考试科目：
理论知识+专业能力
2、理财规划师二级证书考试科目：
理论知识+专业能力+综合评审
从2011年开始国家理财规划师二级、三级考试改为计算机上机考试，均实行百分制，每科成绩分别达到60分及以上者为合格，可获得中华人民共和国劳动和社会保障部颁发国家理财规划师职业资格证书。
理论知识、专业能力、综合评审成绩如果考试只通过1门考试，成绩可以保留1年，下一年度可再申请不合格科目的补考. 

三级考试鉴定内容：职业道德、理论知识、专业能力；均为选择题。
二级考试鉴定内容：职业道德、理论知识、专业能力、综合评审（案例分析）；均为选择题。
考试教材为：
新教材共分三册，包括《理财规划师基础知识》《助理理财规划师专业能力》和《理财规划师专业能力》。
其中，《理财规划师基础知识》适用于助理理财规划师（国家职业资格三级）和理财规划师（国家职业资格二级），是通过各级国家理财规划师考试的通用教材。《助理理财规划师专业能力》和《理财规划师专业能力》则分别适用于国家理财规划师三级和二级的考试。
希望能够帮助到您。

5. 理财规划师三级有作用吗？考试费用贵吗？

很有用。
目前，理财规划的概念在金融行业已经逐渐为人所知，尤其是在保险公司和商业银行，很多保险公司和商业银行已经设立了专门的个人理财工作室或理财部，为客户提供相应的理财服务。随着社会的发展，人们收入水平的提高 ，对于提供个性化的理财专属服务需求日益凸现。目前，享受私人服务的多数为中产以上的阶层，然而，据网络最新数据表明，很多普通消费者也逐渐成为了私人理财顾问的服务人群。目前私人理财顾问主要分布于金融机构中主要针对自身金融产品的推广具有一定的局限性，但是由于客户的需求越来越高，需要私人理财顾问可以跨机构、跨行业的为客户量身定做设计符合自己的理财模式。私人理财顾问的“管家式”服务，将成为未来私人理财顾问发展的一大趋势。同时也需要有独立于金融机构的第三方私人理财服务机构提供跨机构跨行业多个领域全面服务。
鉴于社会对理财规划师的强烈需求和理财规划师国家标准的缺位，国家职业鉴定中心组织有关专理财规划师家根据我国国情制定了《理财规划师国家职业标准》，并于2003年1月23日开始施行，从而将理财规划正式确定为一门职业。2005年8月，国家职业鉴定中心委托北京东方华尔金融咨询有限公司和中国人民大学财政金融学院在北京举办了首期理财规划师试点培训班。学员随后参加由国家职业鉴定中心举办的国家理财规划师试验性鉴定考试，考试科目全部合格的学员被授予理财规划师国家职业资格证书。
附考试流程图：

希望能够帮助到您，如果有想要问的，可以追问。

6. 国家职业资格证，理财规划师有用吗？

职业资格证书
是劳动就业制度的一项重要内容，也是一种特殊形式的国家考试制度。它是指按照国家制定的职业技能标准或任职资格条件，通过政府认定的考核鉴定机构，对劳动者的技能水平或职业资格进行客观公正、科学规范的评价和鉴定，对合格者授予相应的国家职业资格证书。 　　职业资格证书是表明劳动者具有从事某一职业所必备的学识和技能的证明。它是劳动者求职、任职、开业的资格凭证，是用人单位招聘、录用劳动者的证明。
理财规划师利用自己的专业理财知识为个人提供理财规划服务。目前国内还没有专门的理财规划组织，从事理财规划的专业人士散见于保险、银行、证券等金融行业，但“独立理财公司”的出现已是大势所趋。在欧美，个人理财服务市场已相当成熟。
对应专业分析：理财规划是综合性的金融服务，是针对客户整个人生而不是某个阶段的规划，包括个人每个阶段的资产，现金流量的预算和管理，个人风险管理和保险规划，投资目标的确立和实现，职业生涯规划，子女教育及教育规划、居住规划，退休计划，个人财务规划以及遗产规划等等各个方面。从业者除应具有渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外，还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域。所以，这是一个要求“全才＋专才”的职业。

7. 考理财规划师证有用吗？

很有用。
目前，理财规划的概念在金融行业已经逐渐为人所知，尤其是在保险公司和商业银行，很多保险公司和商业银行已经设立了专门的个人理财工作室或理财部，为客户提供相应的理财服务。
随着社会的发展，人们收入水平的提高 ，对于提供个性化的理财专属服务需求日益凸现。目前，享受私人服务的多数为中产以上的阶层，然而，据网络最新数据表明，很多普通消费者也逐渐成为了私人理财顾问的服务人群。目前私人理财顾问主要分布于金融机构中主要针对自身金融产品的推广具有一定的局限性，但是由于客户的需求越来越高，需要私人理财顾问可以跨机构、跨行业的为客户量身定做设计符合自己的理财模式。私人理财顾问的“管家式”服务，将成为未来私人理财顾问发展的一大趋势。同时也需要有独立于金融机构的第三方私人理财服务机构提供跨机构跨行业多个领域全面服务。
鉴于社会对理财规划师的强烈需求和理财规划师国家标准的缺位，国家职业鉴定中心组织有关专理财规划师家根据我国国情制定了《理财规划师国家职业标准》，并于2003年1月23日开始施行，从而将理财规划正式确定为一门职业。2005年8月，国家职业鉴定中心委托北京东方华尔金融咨询有限公司和中国人民大学财政金融学院在北京举办了首期理财规划师试点培训班。学员随后参加由国家职业鉴定中心举办的国家理财规划师试验性鉴定考试，考试科目全部合格的学员被授予理财规划师国家职业资格证书。

8. “理财规划师”这个职业资格考试是不是被国家取消了

“理财规划师”这个职业资格考试截止2017年没有被取消。
理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务。因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。
理财规划师考试分为理论知识考试和专业能力考核。理论知识考试和专业能力考核采用闭卷方式，均实行百分制，成绩达到60分及以上者为合格，可获得理财规划师国家职业资格三级的证书。 　理财规划师还须进行综合评审。理论知识考试、专业能力考核、综合评审三门成绩皆达60分及以上者为合格，可获得理财规划师国家职业资格二级的证书。
理财规划师国家职业资格认证（ChFP）是由中华人民共和国人力资源和社会保障部颁发，是唯一由政府颁发的理财规划师证书。综合运用投资、法律、财务等专业知识，以现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理和保险规划、投资规划、退休养老规划、税收筹划、财产分配传承规划为主要工具，以培养财富管理精英为目标，培养学员的专业理财规划知识与能力。