大额资金转账银行报备是什么意思

1. 大额资金转账银行报备是什么意思

您好，很荣幸回答您的问题。
大额资金转账银行报备是提前向转账银行提去转账金额。

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

第九条

金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：

1、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上，外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付，及其他形式的现金收支。

2、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔，当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。

3、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔。当日累计人民币50万元以上，外币等值10万美元以上的款项划转。

4、交易一方为自然人、单笔，当日累计等值1万美元以上的跨境交易。【摘要】
大额资金转账银行报备是什么意思【提问】
您好，很荣幸回答您的问题。
大额资金转账银行报备是提前向转账银行提去转账金额。

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

第九条

金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：

1、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上，外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付，及其他形式的现金收支。

2、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔，当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。

3、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔。当日累计人民币50万元以上，外币等值10万美元以上的款项划转。

4、交易一方为自然人、单笔，当日累计等值1万美元以上的跨境交易。【回答】

2. 大额资金转账银行报备是什么意思

大额资金转账银行报备是提前向转账银行提去转账金额。
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
第九条
金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：
1、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上，外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付，及其他形式的现金收支。
2、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔，当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。
3、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔。当日累计人民币50万元以上，外币等值10万美元以上的款项划转。
4、交易一方为自然人、单笔，当日累计等值1万美元以上的跨境交易。

扩展资料
转账招数最省钱的方法有以下几种：
1、柜台转账
自发改委和银监会联合印发《商业银行服务政府指导价政府定价目录的通知》后，个人柜台转账汇款手续费不得超过50元之后。各行普遍按照汇款金额的0.5%—1%来收取手续费，50元封顶。
2、网银转账
使用网银转账，手续费基本为柜台的一半甚至更低。但网银转账还有一个隐性费用，即安全工具成本费。
3、ATM转账
ATM跨行转账手续费一般在柜台转账费用的基础上打9折，不过ATM每日转账金额不可超过5万元。
4、手机银行转账
通过交通银行的手机银行异地跨行转账10万元，可以分两次转，这样就能省下30元的手续费。
参考资料来源：百度百科--转账
参考资料来源：百度百科--金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

3. 多少金额转账需要报备银监会

根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：1、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上，外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付，及其他形式的现金收支。2、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔，当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。3、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔。当日累计人民币50万元以上，外币等值10万美元以上的款项划转。4、交易一方为自然人、单笔，当日累计等值1万美元以上的跨境交易。【摘要】
多少金额转账需要报备银监会【提问】
亲，下午好【回答】
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

第九条

金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：

1、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上，外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付，及其他形式的现金收支。

2、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔，当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。

3、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔。当日累计人民币50万元以上，外币等值10万美元以上的款项划转。

4、交易一方为自然人、单笔，当日累计等值1万美元以上的跨境交易。【回答】
我亲戚给我转账10万。银行各种理由拖。说要去银监会报备。有这种说法吗？【提问】
10万还需要报备!没听说过哦！【回答】
亲，您是哪个银行呢？【回答】
中国银行【提问】
多少金额需要报备【提问】
亲参考我前面发给您的内容！【回答】
钱到您卡上了 不让您取现？【回答】
这点钱还需要想银监会报备的话，那银监会都会忙不过来！没有这个说话和规定哦！【回答】
柜台不让转账。银监会到底管得了转账吗？还是银行的套路【提问】
您的意思是您亲戚给您转账不让转吗？【回答】
那就让他取出来给您就是了！何必这么麻烦！【回答】
【提问】
你看截图【提问】
除非是银行监测到这笔交易异常，才会阻止这笔交易，否则是没有任何理由不让转的。【回答】
您要是觉得有疑问的话您还可以拨打 中国银行客服电话：中国银行24小时全国客服热线：95566【回答】
您还可以联系：银监会客服电话：12378 联系电话010-66279113【回答】